Tecnologia de regulação na luta contra o crime financeiro
Tecnologia de regulação ( Reg Tech ) refere-se a tecnologias utilizadas para manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Esta tecnologia pode ajudar as empresas a demonstrar que suas práticas de mercado estão em conformidade, sem manipulação de preços e volumes de negociação.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem e segurança de um supercarro. Embora todos nós gostemos da velocidade dos supercarros, se não pudermos garantir a sua segurança, não escolheremos conduzir. Da mesma forma, a Tecnologia de regulação não só garante que o "motor financeiro" funcione corretamente, como também assegura que o "veículo financeiro" possa parar em segurança e ser utilizado.
O setor financeiro é o campo de aplicação mais comum da tecnologia de regulação. Isto porque um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se as operações financeiras não forem bem geridas, a taxa de criminalidade será alta ou a confiança será baixa, e os que mais sofrerão serão os cidadãos comuns. Por isso, os governos de vários países têm se esforçado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, prevenindo crimes financeiros, fraudes e manipulação de mercados. As instituições financeiras devem cumprir essas regras e provar sua conformidade às autoridades reguladoras, caso contrário, poderão enfrentar o risco de serem proibidas de operar, perderem suas licenças e negócios.
O setor financeiro moderno depende fortemente da tecnologia e é altamente complexo. Sem a ajuda da Tecnologia de regulação, é difícil alcançar uma conformidade eficiente. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar os processos de conformidade. Assim, muitas instituições financeiras e órgãos reguladores estão a utilizar soluções de Tecnologia de regulação. As instituições financeiras utilizam-na para alcançar a conformidade automatizada, enquanto os órgãos reguladores a utilizam para monitorizar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, e para combater atividades criminosas de forma a proteger os usuários.
A emergência dos ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulamentação financeira. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e realiza transações em tempo real, ultrapassando fronteiras geográficas, o que implica a necessidade de tecnologia de regulação para monitorizar automaticamente as atividades de negociação em tempo real, 24 horas por dia. Além disso, as características técnicas dos ativos virtuais também diminuem a aplicabilidade da tecnologia de regulação tradicional. Por exemplo, as transações em Ethereum podem ser precisas até 18 casas decimais, enquanto as transações de ações tradicionais normalmente têm apenas algumas casas decimais.
A característica de descentralização dos ativos virtuais permite que qualquer pessoa crie facilmente novos tokens, novas exchanges ou carteiras, o que levou ao surgimento de novos tipos de roubo e manipulação. As autoridades reguladoras e as exchanges precisam de ferramentas de criptografia especializadas para detectar esses comportamentos.
No entanto, as finanças baseadas em blockchain, devido às suas características de alta transparência e eficiência, são na verdade mais favoráveis à Tecnologia de regulação. Por exemplo, em alguns casos famosos, criminosos que poderiam escapar no sistema financeiro tradicional não têm onde se esconder no campo dos ativos virtuais, pois todas as suas atividades são registradas na blockchain.
Para as instituições que estão a transformar-se e a entrar no mercado de ativos virtuais, é necessário ajustar as suas capacidades de conformidade e tecnologia de regulação. A chave está em aprender com as melhores práticas de conformidade e tecnologia de regulação do setor financeiro tradicional, e em combinar com tecnologias nativas de criptomoeda para enfrentar os desafios únicos que os ativos virtuais trazem. Isso inclui a capacidade de detetar problemas on-chain e off-chain, operar 24 horas por dia, utilizar inteligência artificial para processar dados de risco, entre outros.
No que diz respeito ao KYC e às regras de viagem, o mercado de ativos virtuais difere bastante do setor financeiro tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas estejam cada vez mais a exigir KYC abrangente, as aplicações DeFi sem licença normalmente não o fazem, aumentando assim o risco de serem exploradas por criminosos. Portanto, as empresas de criptomoedas regulamentadas devem possuir capacidades de Tecnologia de regulação em cadeia para garantir a legalidade da origem dos fundos.
A AML no campo dos ativos virtuais precisa de monitorização cruzada entre on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente usam métodos complexos para ocultar o rastreio de fundos, como transferir para várias carteiras, converter para outros ativos virtuais, etc. Portanto, é necessário combinar a capacidade de monitorizar o comportamento das contas off-chain com a capacidade de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos on-chain.
No mercado descentralizado, a regulação do abuso de (MAR) requer um método nativo da criptografia. Devido à diversidade dos ativos virtuais, que podem ser negociados em qualquer lugar on-chain e off-chain, é necessária uma monitorização mais eficaz. Problemas como manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociação insider baseada em blockchain e negociação de fachada só podem ser adequadamente resolvidos estabelecendo um plano de conformidade nativo das criptomoedas.
O mercado de criptomoedas apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros e abuso de mercado. Por exemplo, negociações privilegiadas em DEX e fraudes de Rug Pull em contratos inteligentes. Estudos mostram que, entre os tokens DeFi listados em bolsas principais, 56% apresentam comportamentos de negociação privilegiada em bolsas descentralizadas. Esta proporção é muito superior à estimativa de 10-20% nos mercados tradicionais. Além disso, um novo token fraudulento surge a cada 4 minutos, tentando roubar os fundos dos investidores. Embora isso reflita os riscos de sistemas sem permissões, também demonstra a vantagem da blockchain, que é a capacidade de detectar e marcar rapidamente essas fraudes.
Hong Kong está na vanguarda da regulação de criptomoedas a nível global. As diretrizes publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong fornecem uma orientação abrangente, específica e clara para o quadro de licenciamento. Muitas empresas de Tecnologia de regulação estão a colaborar com as bolsas que solicitam licenças, ajudando-as a cumprir os requisitos regulatórios, como identificação, monitorização, deteção e prevenção de manipulação ou abuso de mercado.
No geral, à medida que o mercado de ativos virtuais se desenvolve, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante no combate ao crime financeiro e na garantia da equidade do mercado. As entidades reguladoras, instituições financeiras e empresas de tecnologia precisam colaborar estreitamente, inovando e aprimorando continuamente as tecnologias de regulação para se adaptarem a este campo em rápida mudança.
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TopBuyerBottomSeller
· 20h atrás
Para ser sincero, falar sobre regulamentação dá sono.
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SerumDegen
· 20h atrás
lmao regtech é apenas mais uma maneira de ficar arruinado mais rápido... mas pelo menos teremos os dados para provar como fomos liquidadas
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BearMarketBro
· 20h atrás
A marca de segurança já não é atraente, certo?
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NFTRegretful
· 20h atrás
Regras são regras, executar é outra coisa~
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CrashHotline
· 21h atrás
Com tanta regulação, quem ainda se atreve a fazer travessuras?
Tecnologia de regulação: ferramenta de prevenção de crimes financeiros e novos desafios no mercado de ativos virtuais
Tecnologia de regulação na luta contra o crime financeiro
Tecnologia de regulação ( Reg Tech ) refere-se a tecnologias utilizadas para manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Esta tecnologia pode ajudar as empresas a demonstrar que suas práticas de mercado estão em conformidade, sem manipulação de preços e volumes de negociação.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem e segurança de um supercarro. Embora todos nós gostemos da velocidade dos supercarros, se não pudermos garantir a sua segurança, não escolheremos conduzir. Da mesma forma, a Tecnologia de regulação não só garante que o "motor financeiro" funcione corretamente, como também assegura que o "veículo financeiro" possa parar em segurança e ser utilizado.
O setor financeiro é o campo de aplicação mais comum da tecnologia de regulação. Isto porque um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se as operações financeiras não forem bem geridas, a taxa de criminalidade será alta ou a confiança será baixa, e os que mais sofrerão serão os cidadãos comuns. Por isso, os governos de vários países têm se esforçado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, prevenindo crimes financeiros, fraudes e manipulação de mercados. As instituições financeiras devem cumprir essas regras e provar sua conformidade às autoridades reguladoras, caso contrário, poderão enfrentar o risco de serem proibidas de operar, perderem suas licenças e negócios.
O setor financeiro moderno depende fortemente da tecnologia e é altamente complexo. Sem a ajuda da Tecnologia de regulação, é difícil alcançar uma conformidade eficiente. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar os processos de conformidade. Assim, muitas instituições financeiras e órgãos reguladores estão a utilizar soluções de Tecnologia de regulação. As instituições financeiras utilizam-na para alcançar a conformidade automatizada, enquanto os órgãos reguladores a utilizam para monitorizar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, e para combater atividades criminosas de forma a proteger os usuários.
A emergência dos ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulamentação financeira. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e realiza transações em tempo real, ultrapassando fronteiras geográficas, o que implica a necessidade de tecnologia de regulação para monitorizar automaticamente as atividades de negociação em tempo real, 24 horas por dia. Além disso, as características técnicas dos ativos virtuais também diminuem a aplicabilidade da tecnologia de regulação tradicional. Por exemplo, as transações em Ethereum podem ser precisas até 18 casas decimais, enquanto as transações de ações tradicionais normalmente têm apenas algumas casas decimais.
A característica de descentralização dos ativos virtuais permite que qualquer pessoa crie facilmente novos tokens, novas exchanges ou carteiras, o que levou ao surgimento de novos tipos de roubo e manipulação. As autoridades reguladoras e as exchanges precisam de ferramentas de criptografia especializadas para detectar esses comportamentos.
No entanto, as finanças baseadas em blockchain, devido às suas características de alta transparência e eficiência, são na verdade mais favoráveis à Tecnologia de regulação. Por exemplo, em alguns casos famosos, criminosos que poderiam escapar no sistema financeiro tradicional não têm onde se esconder no campo dos ativos virtuais, pois todas as suas atividades são registradas na blockchain.
Para as instituições que estão a transformar-se e a entrar no mercado de ativos virtuais, é necessário ajustar as suas capacidades de conformidade e tecnologia de regulação. A chave está em aprender com as melhores práticas de conformidade e tecnologia de regulação do setor financeiro tradicional, e em combinar com tecnologias nativas de criptomoeda para enfrentar os desafios únicos que os ativos virtuais trazem. Isso inclui a capacidade de detetar problemas on-chain e off-chain, operar 24 horas por dia, utilizar inteligência artificial para processar dados de risco, entre outros.
No que diz respeito ao KYC e às regras de viagem, o mercado de ativos virtuais difere bastante do setor financeiro tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas estejam cada vez mais a exigir KYC abrangente, as aplicações DeFi sem licença normalmente não o fazem, aumentando assim o risco de serem exploradas por criminosos. Portanto, as empresas de criptomoedas regulamentadas devem possuir capacidades de Tecnologia de regulação em cadeia para garantir a legalidade da origem dos fundos.
A AML no campo dos ativos virtuais precisa de monitorização cruzada entre on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente usam métodos complexos para ocultar o rastreio de fundos, como transferir para várias carteiras, converter para outros ativos virtuais, etc. Portanto, é necessário combinar a capacidade de monitorizar o comportamento das contas off-chain com a capacidade de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos on-chain.
No mercado descentralizado, a regulação do abuso de (MAR) requer um método nativo da criptografia. Devido à diversidade dos ativos virtuais, que podem ser negociados em qualquer lugar on-chain e off-chain, é necessária uma monitorização mais eficaz. Problemas como manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociação insider baseada em blockchain e negociação de fachada só podem ser adequadamente resolvidos estabelecendo um plano de conformidade nativo das criptomoedas.
O mercado de criptomoedas apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros e abuso de mercado. Por exemplo, negociações privilegiadas em DEX e fraudes de Rug Pull em contratos inteligentes. Estudos mostram que, entre os tokens DeFi listados em bolsas principais, 56% apresentam comportamentos de negociação privilegiada em bolsas descentralizadas. Esta proporção é muito superior à estimativa de 10-20% nos mercados tradicionais. Além disso, um novo token fraudulento surge a cada 4 minutos, tentando roubar os fundos dos investidores. Embora isso reflita os riscos de sistemas sem permissões, também demonstra a vantagem da blockchain, que é a capacidade de detectar e marcar rapidamente essas fraudes.
Hong Kong está na vanguarda da regulação de criptomoedas a nível global. As diretrizes publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong fornecem uma orientação abrangente, específica e clara para o quadro de licenciamento. Muitas empresas de Tecnologia de regulação estão a colaborar com as bolsas que solicitam licenças, ajudando-as a cumprir os requisitos regulatórios, como identificação, monitorização, deteção e prevenção de manipulação ou abuso de mercado.
No geral, à medida que o mercado de ativos virtuais se desenvolve, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante no combate ao crime financeiro e na garantia da equidade do mercado. As entidades reguladoras, instituições financeiras e empresas de tecnologia precisam colaborar estreitamente, inovando e aprimorando continuamente as tecnologias de regulação para se adaptarem a este campo em rápida mudança.