No atual setor de criptomoedas, os pagamentos com stablecoins e as aplicações de Finanças Descentralizadas são uma das poucas áreas que demonstraram ter uma demanda real e um valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está gradualmente se tornando uma forma prática de interface com o usuário na indústria de IA, tornando-se a camada intermediária chave que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
No campo da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações Crypto, a exploração atual concentra-se principalmente em três cenários típicos:
Agente de Interação por Diálogo: principalmente baseado em chat, companhia e assistente, embora a maioria ainda seja uma versão de modelos gerais, devido à baixa barreira de desenvolvimento e interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornou-se uma das primeiras formas a serem lançadas no mercado para atrair a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e em cadeia. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso no campo da busca de integração de informações online, mas a integração de dados em cadeia ainda está em fase de exploração, sem projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: com pagamentos em stablecoins e a execução de estratégias de Finanças Descentralizadas como foco, expande-se em duas direções principais: Pagamento de Agente e DeFAI. Este tipo de Agente está mais profundamente integrado na lógica de negociação em cadeia e gestão de ativos, com a esperança de superar os gargalos de especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar na evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas etapas de desenvolvimento desde a automatização até à Inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios chave dos agentes de execução de estratégias.
Na evolução da inteligência em Finanças Descentralizadas, podemos dividir as capacidades do sistema em três etapas: Automation( ferramentas de automação), Intent-Centric Copilot( assistente orientado por intenções) e AgentFi( agentes inteligentes na cadeia).
A Automação é mais como um gatilho de regra (Gatilho de Regra): executa tarefas fixas com base em condições predefinidas, como arbitragem, reequilíbrio, take profit e stop loss, não consegue gerar estratégias e não pode operar de forma independente.
O Copilot introduziu a capacidade de reconhecimento de intenções e análise semântica, permitindo que os usuários insiram em linguagem natural, o sistema compreende, decompõe e sugere caminhos de execução, mas no final ainda requer a confirmação do usuário, a cadeia de execução não é fechada.
AgentFi representa o ciclo inteligente completo de "percepção → raciocínio/geração de estratégia → execução em cadeia → evolução", sendo um agente com capacidade de execução autônoma em cadeia e evolução contínua (Agent).
| Dimensão | Infraestrutura Automatizada | Copilot Centrado em Intenção | AgentFi |
|----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------|
| Lógica Central | Gatilho de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenções + Orientação de Ações | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma |
| Modo de Execução | Acionado por condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, ajudar a desmembrar operações | Totalmente autónomo em percepção, julgamento e execução |
| Interação do usuário | Sem interação, execução por gatilho passivo | O usuário expressa intenção através do prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana necessária, pode colaborar com humanos/Agente |
| Nível de Inteligência | Baixo, Automação de Processos | Médio, Compreensão Interativa | Alto, Geração e Evolução de Estratégias Autônomas |
| Capacidade de Estratégia | Nenhuma, executa tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações |
| Dificuldade de Implementação | Baixa, serviços mais voltados para o back-end | Média, requer um design de interação front-end forte | Alta, requer uma colaboração profunda entre IA/infraestrutura de execução |
| Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Ciclo completo de execução em cadeia |
| Representantes Típicos | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto realmente pertence ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais a seguir:
Sensores autônomos de estado da cadeia / sinais de mercado ( não são entradas estáticas, mas sim monitoramento em tempo real )
Possuir capacidade de geração e combinação de estratégias( não é uma estratégia pré-definida, mas sim a capacidade de formular um plano de ação com base no contexto)
Pode executar operações na cadeia ( sem interação do usuário, podendo realizar operações complexas como swap/lend/stake )
Possui estado persistente e capacidade de evolução(Agent tem um ciclo de vida, pode operar a longo prazo e ajustar-se automaticamente com base no feedback)
Possuir arquitetura Agent-Native ( como SDK de Agent exclusivo, ambiente de execução gerenciado, middleware de Agent, etc. )
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e mais ≠ AgentFi: a negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot pode entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, mas ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente com percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégias e evoluir continuamente sem intervenção humana.
Análise de Adaptabilidade Inteligente em Cenários de Finanças Descentralizadas:
No sistema de Finanças Descentralizadas (, os principais cenários de aplicação podem ser amplamente divididos em classes de circulação e troca de ativos e classes de finanças de rendimento. Acreditamos que há diferenças significativas na adaptabilidade desses dois tipos de cenários no caminho da inteligência:
) Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Cenários de circulação e troca de ativos são principalmente baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias e depósitos e retiradas de moeda fiduciária. Sua característica essencial é "intenção impulsionada + interação atomizada única". O processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado ou lógica de evolução, sendo na maioria das vezes adequado para o caminho de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, não pertencendo ao AgentFi.
Devido ao seu baixo custo de entrada e à interação simples, a maioria dos projetos DeFAI no mercado está atualmente nesta fase, e estes não constituem um agente inteligente de circuito fechado AgentFi; no entanto, para algumas estratégias Swap complexas de alto nível ###, como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio de alavancagem e outros cenários (, na verdade, é necessário integrar a capacidade de um agente de IA, que ainda está em uma fase inicial de exploração.
| Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição |
|----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------|
| Swap交易 | ❌não | ⚠️parte adaptável) apenas transações de intenção não são verdadeiras AgentFi( | ✅fácil de implementar | operação atômica única) como troca de moeda(, sem acúmulo de estado de estratégia, adequada para chamadas do Copilot. |
| Ponte Cross-Chain | ❌Não | ❌Fraco | ✅Fácil de implementar | A transferência cross-chain é mediada, não envolve planejamento e ajustes de estratégia, a participação da IA é extremamente baixa.
| Moeda fiduciária entrada e saída | ❌Não | ❌Nenhum | ❌Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente on-chain não pode iniciar operações autonomamente |
| Otimização de Agregação | ⚠️não necessariamente | ⚠️parcialmente compatível | ✅moderado | Com foco em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de múltiplas plataformas ou maximizar caminhos de rendimento, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo |
| ✅Troca de combinação de transações | ✅Possibilidade de lucro | ✅Não maduro | ❌Difícil de realizar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, ajuste dinâmico de posições, entre outros, requerem um motor de estratégia complexo para suporte, atualmente ainda estão em fase de protótipo sem agentes disponíveis |
) Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Cenários financeiros de rendimento de ativos têm objetivos de rendimento claros, um espaço de combinação de estratégias complexo e necessidades dinâmicas de gestão de estado, alinhando-se naturalmente ao modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
Metas de rendimento quantificáveis ### APR / APY ( facilitam a criação de funções de otimização pelo Agent;
O espaço de combinação de estratégias é vasto, abrangendo múltiplos ativos, múltiplos prazos, múltiplas plataformas e múltiplos processos de interação;
A operação requer gestão frequente e ajustes em tempo real, sendo adequada para execução e manutenção por agentes on-chain )Agent(.
| Classificação | Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade do Projeto | Descrição |
|--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------|
| 1 | Mineração de Liquidez | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alta | ❌Alta | Estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes ) como reinvestimento, migração, estratégias de dupla piscina, etc. (, mais adequada para implementar agentes de estratégia de IA |
| 2 | Empréstimo | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ✅Baixo | Variação da taxa de juros + estado de colateral legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de implementar |
| 3 | Pendle)PT/YT direitos de rendimento negociação( | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Alto | Prazos de rendimento e estruturas variadas, negociações complexas, agentes inteligentes podem otimizar o timing de compra e venda e a estabilidade de rendimento |
| 4 | Arbitragem da Taxa de Financiamento ) Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas misto ( | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Muito Alto | A arbitragem multi-mercado tem vantagens de IA, mas a interação e a complexidade de colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda estão em fase de exploração |
| 5 | Staking / Restaking / Combinação de Estratégias LRT | ⚠️ Rendimento Fixo | ⚠️ Adaptação Condicional | ⚠️ Médio | O staking estático não é adequado para o Agent, mas agentes dinâmicos com múltiplos LST + Lending + LP podem intervir |
| 6 | RWA) Ativos do Mundo Real ( | ⚠️ Rendimento Estável | ❌ Baixo | ⚠️ Alta Conformidade | Estrutura de rendimento estável, alta barreira de conformidade, protocolos não interoperáveis, não possui espaço para a implementação da estratégia AgentFi a curto prazo |
Devido a múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade técnica de diferentes cenários de rendimento na dimensão AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo as prioridades recomendadas as seguintes:
)# Direção de implantação de negócios de alta prioridade:
Empréstimo###Lending / Borrowing(: As flutuações das taxas de juros são fáceis de rastrear com uma lógica de execução padronizada, adequada para agentes leves.
Mineração de Liquidez ) Yield Farming (: Dinâmica dos pools frequente, grande espaço de combinação de estratégias, alta flutuação de rendimentos, o AgentFi pode otimizar significativamente o retorno anualizado e a eficiência de interação, mas a implementação técnica apresenta certos desafios;
)# Direção de layout a ser explorada a médio e longo prazo:
Negociação de direitos de rendimento Pendle: a dimensão temporal e a curva de rendimento são claras, adequadas para a gestão de rotação de vencimentos e arbitragem entre pools;
Arbitragem de Taxa de Financiamento: o retorno teórico é considerável, mas é necessário resolver os desafios de execução entre mercados e a interação fora da cadeia, com grande dificuldade de engenharia;
Estrutura de combinação dinâmica LRT: a aposta estática não é adequada, pode tentar ajustar automaticamente estratégias como LRT + LP + Lending.
Gestão de portfólio de múltiplos ativos RWA: difícil de implementar a curto prazo, o Agent pode ajudar na otimização do portfólio e na estratégia de vencimento;
Introdução ao projeto de inteligência nos cenários de Finanças Descentralizadas:
) 1. Ferramentas de Automação ### Infraestrutura de Automação (: Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das infraestruturas mais antigas de automação DeFi, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um prestador de serviços Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação on-chain também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi ) DeFi Saver e Instadapp (. Essas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configurações de Ordens Limitadas, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA, estratégias de grade, entre outros. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexos:
)# Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação em cadeia, destinada a desenvolvedores e projetos DeFi, que suporta a construção de tarefas de automação programáveis em cadeias como Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo realiza a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "se-então", com a arquitetura dividida em tarefas de Planejamento### e definição de gatilhos(, transmissão de intenções de Execução) e concorrência de execução(, e verificação tripla de Segurança) e controle de segurança( em três camadas. Atualmente, utiliza-se uma forma de integração SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
)# AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não geridas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução de problemas de execução descentralizada, barreiras de estratégia e resposta a riscos no âmbito das Finanças Descentralizadas.
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SeeYouInFourYears
· 5h atrás
Vem aproveitar os Cupões de Recorte de Finanças Descentralizadas?
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CryptoMom
· 5h atrás
Até mesmo para relaxar há agentes a ajudar! Estou ansioso.
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DeadTrades_Walking
· 5h atrás
Mais uma vez a especulação sobre o conceito de IA. Depois de especular sobre NFT, agora é a vez da IA.
Evolução Inteligente do DeFi: de Ferramentas Automatizadas a Agentes de Execução de Estratégias
Finanças Descentralizadas智能化演进:从自动化工具到AgentFi
No atual setor de criptomoedas, os pagamentos com stablecoins e as aplicações de Finanças Descentralizadas são uma das poucas áreas que demonstraram ter uma demanda real e um valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está gradualmente se tornando uma forma prática de interface com o usuário na indústria de IA, tornando-se a camada intermediária chave que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
No campo da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações Crypto, a exploração atual concentra-se principalmente em três cenários típicos:
Agente de Interação por Diálogo: principalmente baseado em chat, companhia e assistente, embora a maioria ainda seja uma versão de modelos gerais, devido à baixa barreira de desenvolvimento e interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornou-se uma das primeiras formas a serem lançadas no mercado para atrair a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e em cadeia. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso no campo da busca de integração de informações online, mas a integração de dados em cadeia ainda está em fase de exploração, sem projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: com pagamentos em stablecoins e a execução de estratégias de Finanças Descentralizadas como foco, expande-se em duas direções principais: Pagamento de Agente e DeFAI. Este tipo de Agente está mais profundamente integrado na lógica de negociação em cadeia e gestão de ativos, com a esperança de superar os gargalos de especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar na evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas etapas de desenvolvimento desde a automatização até à Inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios chave dos agentes de execução de estratégias.
Finanças Descentralizadas智能化三阶段:Automation、Copilot与AgentFi的跃迁
Na evolução da inteligência em Finanças Descentralizadas, podemos dividir as capacidades do sistema em três etapas: Automation( ferramentas de automação), Intent-Centric Copilot( assistente orientado por intenções) e AgentFi( agentes inteligentes na cadeia).
A Automação é mais como um gatilho de regra (Gatilho de Regra): executa tarefas fixas com base em condições predefinidas, como arbitragem, reequilíbrio, take profit e stop loss, não consegue gerar estratégias e não pode operar de forma independente.
O Copilot introduziu a capacidade de reconhecimento de intenções e análise semântica, permitindo que os usuários insiram em linguagem natural, o sistema compreende, decompõe e sugere caminhos de execução, mas no final ainda requer a confirmação do usuário, a cadeia de execução não é fechada.
AgentFi representa o ciclo inteligente completo de "percepção → raciocínio/geração de estratégia → execução em cadeia → evolução", sendo um agente com capacidade de execução autônoma em cadeia e evolução contínua (Agent).
| Dimensão | Infraestrutura Automatizada | Copilot Centrado em Intenção | AgentFi | |----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------| | Lógica Central | Gatilho de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenções + Orientação de Ações | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma | | Modo de Execução | Acionado por condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, ajudar a desmembrar operações | Totalmente autónomo em percepção, julgamento e execução | | Interação do usuário | Sem interação, execução por gatilho passivo | O usuário expressa intenção através do prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana necessária, pode colaborar com humanos/Agente | | Nível de Inteligência | Baixo, Automação de Processos | Médio, Compreensão Interativa | Alto, Geração e Evolução de Estratégias Autônomas | | Capacidade de Estratégia | Nenhuma, executa tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações | | Dificuldade de Implementação | Baixa, serviços mais voltados para o back-end | Média, requer um design de interação front-end forte | Alta, requer uma colaboração profunda entre IA/infraestrutura de execução | | Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Ciclo completo de execução em cadeia | | Representantes Típicos | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto realmente pertence ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais a seguir:
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e mais ≠ AgentFi: a negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot pode entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, mas ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente com percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégias e evoluir continuamente sem intervenção humana.
Análise de Adaptabilidade Inteligente em Cenários de Finanças Descentralizadas:
No sistema de Finanças Descentralizadas (, os principais cenários de aplicação podem ser amplamente divididos em classes de circulação e troca de ativos e classes de finanças de rendimento. Acreditamos que há diferenças significativas na adaptabilidade desses dois tipos de cenários no caminho da inteligência:
) Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Cenários de circulação e troca de ativos são principalmente baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias e depósitos e retiradas de moeda fiduciária. Sua característica essencial é "intenção impulsionada + interação atomizada única". O processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado ou lógica de evolução, sendo na maioria das vezes adequado para o caminho de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, não pertencendo ao AgentFi.
Devido ao seu baixo custo de entrada e à interação simples, a maioria dos projetos DeFAI no mercado está atualmente nesta fase, e estes não constituem um agente inteligente de circuito fechado AgentFi; no entanto, para algumas estratégias Swap complexas de alto nível ###, como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio de alavancagem e outros cenários (, na verdade, é necessário integrar a capacidade de um agente de IA, que ainda está em uma fase inicial de exploração.
| Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição | |----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------| | Swap交易 | ❌não | ⚠️parte adaptável) apenas transações de intenção não são verdadeiras AgentFi( | ✅fácil de implementar | operação atômica única) como troca de moeda(, sem acúmulo de estado de estratégia, adequada para chamadas do Copilot. | | Ponte Cross-Chain | ❌Não | ❌Fraco | ✅Fácil de implementar | A transferência cross-chain é mediada, não envolve planejamento e ajustes de estratégia, a participação da IA é extremamente baixa. | Moeda fiduciária entrada e saída | ❌Não | ❌Nenhum | ❌Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente on-chain não pode iniciar operações autonomamente | | Otimização de Agregação | ⚠️não necessariamente | ⚠️parcialmente compatível | ✅moderado | Com foco em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de múltiplas plataformas ou maximizar caminhos de rendimento, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo | | ✅Troca de combinação de transações | ✅Possibilidade de lucro | ✅Não maduro | ❌Difícil de realizar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, ajuste dinâmico de posições, entre outros, requerem um motor de estratégia complexo para suporte, atualmente ainda estão em fase de protótipo sem agentes disponíveis |
) Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Cenários financeiros de rendimento de ativos têm objetivos de rendimento claros, um espaço de combinação de estratégias complexo e necessidades dinâmicas de gestão de estado, alinhando-se naturalmente ao modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
| Classificação | Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade do Projeto | Descrição | |--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------| | 1 | Mineração de Liquidez | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alta | ❌Alta | Estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes ) como reinvestimento, migração, estratégias de dupla piscina, etc. (, mais adequada para implementar agentes de estratégia de IA | | 2 | Empréstimo | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ✅Baixo | Variação da taxa de juros + estado de colateral legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de implementar | | 3 | Pendle)PT/YT direitos de rendimento negociação( | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Alto | Prazos de rendimento e estruturas variadas, negociações complexas, agentes inteligentes podem otimizar o timing de compra e venda e a estabilidade de rendimento | | 4 | Arbitragem da Taxa de Financiamento ) Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas misto ( | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Muito Alto | A arbitragem multi-mercado tem vantagens de IA, mas a interação e a complexidade de colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda estão em fase de exploração | | 5 | Staking / Restaking / Combinação de Estratégias LRT | ⚠️ Rendimento Fixo | ⚠️ Adaptação Condicional | ⚠️ Médio | O staking estático não é adequado para o Agent, mas agentes dinâmicos com múltiplos LST + Lending + LP podem intervir | | 6 | RWA) Ativos do Mundo Real ( | ⚠️ Rendimento Estável | ❌ Baixo | ⚠️ Alta Conformidade | Estrutura de rendimento estável, alta barreira de conformidade, protocolos não interoperáveis, não possui espaço para a implementação da estratégia AgentFi a curto prazo |
Devido a múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade técnica de diferentes cenários de rendimento na dimensão AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo as prioridades recomendadas as seguintes:
)# Direção de implantação de negócios de alta prioridade:
)# Direção de layout a ser explorada a médio e longo prazo:
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Introdução ao projeto de inteligência nos cenários de Finanças Descentralizadas:
) 1. Ferramentas de Automação ### Infraestrutura de Automação (: Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das infraestruturas mais antigas de automação DeFi, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um prestador de serviços Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação on-chain também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi ) DeFi Saver e Instadapp (. Essas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configurações de Ordens Limitadas, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA, estratégias de grade, entre outros. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexos:
)# Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação em cadeia, destinada a desenvolvedores e projetos DeFi, que suporta a construção de tarefas de automação programáveis em cadeias como Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo realiza a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "se-então", com a arquitetura dividida em tarefas de Planejamento### e definição de gatilhos(, transmissão de intenções de Execução) e concorrência de execução(, e verificação tripla de Segurança) e controle de segurança( em três camadas. Atualmente, utiliza-se uma forma de integração SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
)# AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não geridas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução de problemas de execução descentralizada, barreiras de estratégia e resposta a riscos no âmbito das Finanças Descentralizadas.