Mevcut şifreleme varlıkları pazarının hızla geliştiği bir ortamda, birçok kişi kripto dünyasında kazanç sağlamanın geleneksel sektörlere kıyasla daha kolay olduğunu fark etti. Ancak, bu kazançları TradFi sistemine geri döndürmek potansiyel riskler barındırmaktadır, özellikle de çaylaklar için bu durum daha fazla zorluk içermektedir.

Son zamanlarda, bazı yatırımcılar kafa karıştırıcı bir durumla karşılaştı: birkaç ay önce gerçekleştirdikleri normal OTC işlemlerinin şimdi dolandırıcılıkla suçlandıklarını duyuyorlar. Bu 'geç patlama' olayı, yalnızca kafa karıştırıcı olmakla kalmayıp, aynı zamanda OTC işlemlerinin güvenliği konusunda endişelere yol açtı.

Bu durumu anlamak için, arkasındaki zaman çizelgesini derinlemesine analiz etmemiz gerekiyor:

Öncelikle, sorun genellikle fonların kaynağından kaynaklanır. Belki de birisi mağdurun fonlarını kullanarak işlem yapmıştır ya da bazı gri kanallardaki hesaplar aracılığıyla transfer gerçekleştirilmiştir. Kısa vadede, bu işlemler normal gibi görünmektedir ve bankalarla ticaret platformları da hemen anormallikleri fark etmemiştir.

Ancak, zamanla, mağdurların polise başvurmasıyla birlikte, polis soruşturma başlatır ve fon akışını takip eder. Bu süreç birkaç hafta hatta aylar sürebilir. Eğer hesabınızın şüpheli fonların geçiş noktası olduğu tespit edilirse, banka veya kolluk kuvvetleri soruşturmaya müdahale eder ve hatta hesabınızı geçici olarak dondurabilir.

Açık olmak gerekir ki, bu seni bir suçlu olarak tanımlamak anlamına gelmez. Tam tersine, sadece fon zinciri araştırmasının kapsamına alındın. Bu tür bir araştırmanın geriye dönük ve gecikmeli olmasından dolayı, 'o sırada bir sorun yoktu, sonra sorun çıktı' durumu ortaya çıkmaktadır.

Bazı davranışlar, özellikle dikkat çekme riskini artırabilir, örneğin: sık sık özel alımlar yapmak, birden fazla banka kartı kullanmak, birden fazla yer ve IP adresinde işlem yapmak gibi. Bu davranışlar, bankanın risk kontrol sistemini tetikleyebilir ve soruşturulma olasılığını artırabilir.

Bir kripto varlık yatırımcısı olarak, kripto dünyasının yüksek getiri potansiyeli taşıdığını, ancak aynı zamanda kendine özgü riskler barındırdığını anlamalıyız. OTC işlemleri yaparken, işlem karşı tarafının geçmişini mümkün olduğunca öğrenmek ve iyi bir finansal kayıt tutmak için ekstra dikkatli olmalıyız. Aynı zamanda, her an bir soruşturmayla karşılaşmaya psikolojik olarak hazırlıklı olmalı, işlemlerin şeffaflığını ve uyumunu korumalıyız.

Bu hızlı gelişen sektörde hem fırsatları değerlendirmeli hem de risklere dikkat etmeliyiz. Ancak bu şekilde, kripto dünyası ile TradFi arasında denge bulabilir ve sürdürülebilir yatırım getirileri elde edebiliriz.