Quy tắc du lịch: Khối là chìa khóa để giao dịch Blockchain trở nên minh bạch
Trong bối cảnh tiền điện tử và công nghệ Blockchain ngày càng phổ biến, Quy tắc Du lịch đã ra đời như một biện pháp tuân thủ chống rửa tiền quan trọng. Nó nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch trên Blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, từ đó quản lý hiệu quả hơn các rủi ro tội phạm tài chính như rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Yêu cầu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khi thực hiện giao dịch phải thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin liên quan của cả hai bên giao dịch. Điều này giúp nhận diện các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các biện pháp đóng băng cần thiết và cấm giao dịch với các đối tượng bị trừng phạt. Khác với hệ thống tài chính truyền thống, giao dịch trên blockchain một khi đã xảy ra thì không thể hoàn tác, do đó việc thực thi Quy tắc Du lịch phải hoàn tất trước khi giao dịch được khởi tạo, điều này mang lại khả năng chưa từng có để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Trên toàn cầu, tỷ lệ áp dụng Travel Rule đang tăng lên một cách ổn định. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong lĩnh vực này, trong khi Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc. Với sự chú ý ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý, ngày càng nhiều sàn giao dịch bắt đầu tuân thủ hoặc bắt đầu tuân thủ Travel Rule. Mức độ chấp nhận của ngành cũng đang dần tăng lên, số lượng thông tin về Travel Rule được tạo ra và phản hồi cũng có xu hướng tăng trưởng rõ rệt.
Lấy Hong Kong làm ví dụ, các yêu cầu cụ thể về việc thực hiện Quy tắc Du lịch đối với VASP bao gồm: thu thập thông tin khác nhau dựa trên số tiền giao dịch; yêu cầu VASP cung cấp thông tin Quy tắc Du lịch cần thiết cho nhau; quy định chi tiết phương pháp thẩm định đối tác giao dịch; yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản, v.v. Những biện pháp này nhằm giảm thiểu tối đa rủi ro tội phạm tài chính và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Tuy nhiên, Quy tắc Du lịch cũng đối mặt với một số thách thức trong quá trình thực hiện. Đầu tiên là sự không đồng nhất trong thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch giữa các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không hoàn toàn tuân thủ quy định khi giao dịch với các VASP không tuân thủ. Thứ hai, thiếu tính tương tác giữa các giao thức Quy tắc Du lịch khác nhau, đặc biệt là trong các mạng khép kín, vấn đề này càng trở nên nổi bật.
Mặc dù vậy, với việc khung pháp lý toàn cầu ngày càng hoàn thiện và các giải pháp công nghệ được tối ưu hóa liên tục, những thách thức này cuối cùng sẽ được giải quyết. Travel Rule như một bước quan trọng trong việc chuẩn hóa và tuân thủ ngành công nghiệp Blockchain, chắc chắn sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc chống lại tội phạm tài chính và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Travel Rule dẫn dắt Blockchain giao dịch tiến tới kỷ nguyên mới minh bạch và sự tuân thủ
Quy tắc du lịch: Khối là chìa khóa để giao dịch Blockchain trở nên minh bạch
Trong bối cảnh tiền điện tử và công nghệ Blockchain ngày càng phổ biến, Quy tắc Du lịch đã ra đời như một biện pháp tuân thủ chống rửa tiền quan trọng. Nó nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch trên Blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, từ đó quản lý hiệu quả hơn các rủi ro tội phạm tài chính như rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Yêu cầu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khi thực hiện giao dịch phải thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin liên quan của cả hai bên giao dịch. Điều này giúp nhận diện các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các biện pháp đóng băng cần thiết và cấm giao dịch với các đối tượng bị trừng phạt. Khác với hệ thống tài chính truyền thống, giao dịch trên blockchain một khi đã xảy ra thì không thể hoàn tác, do đó việc thực thi Quy tắc Du lịch phải hoàn tất trước khi giao dịch được khởi tạo, điều này mang lại khả năng chưa từng có để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Trên toàn cầu, tỷ lệ áp dụng Travel Rule đang tăng lên một cách ổn định. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong lĩnh vực này, trong khi Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc. Với sự chú ý ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý, ngày càng nhiều sàn giao dịch bắt đầu tuân thủ hoặc bắt đầu tuân thủ Travel Rule. Mức độ chấp nhận của ngành cũng đang dần tăng lên, số lượng thông tin về Travel Rule được tạo ra và phản hồi cũng có xu hướng tăng trưởng rõ rệt.
Lấy Hong Kong làm ví dụ, các yêu cầu cụ thể về việc thực hiện Quy tắc Du lịch đối với VASP bao gồm: thu thập thông tin khác nhau dựa trên số tiền giao dịch; yêu cầu VASP cung cấp thông tin Quy tắc Du lịch cần thiết cho nhau; quy định chi tiết phương pháp thẩm định đối tác giao dịch; yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản, v.v. Những biện pháp này nhằm giảm thiểu tối đa rủi ro tội phạm tài chính và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Tuy nhiên, Quy tắc Du lịch cũng đối mặt với một số thách thức trong quá trình thực hiện. Đầu tiên là sự không đồng nhất trong thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch giữa các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không hoàn toàn tuân thủ quy định khi giao dịch với các VASP không tuân thủ. Thứ hai, thiếu tính tương tác giữa các giao thức Quy tắc Du lịch khác nhau, đặc biệt là trong các mạng khép kín, vấn đề này càng trở nên nổi bật.
Mặc dù vậy, với việc khung pháp lý toàn cầu ngày càng hoàn thiện và các giải pháp công nghệ được tối ưu hóa liên tục, những thách thức này cuối cùng sẽ được giải quyết. Travel Rule như một bước quan trọng trong việc chuẩn hóa và tuân thủ ngành công nghiệp Blockchain, chắc chắn sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc chống lại tội phạm tài chính và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.