Regtech trong vai trò quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech ( Reg Tech ) là công nghệ được sử dụng để duy trì sự tuân thủ quy định, nhằm đảm bảo rằng ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy tắc và quy định của pháp luật. Công nghệ này có thể giúp các công ty chứng minh rằng hành vi của họ trên thị trường là tuân thủ, không có tình trạng thao túng giá cả và khối lượng giao dịch.
Regtech có thể được so sánh với hệ thống phanh và an toàn của siêu xe. Mặc dù chúng ta đều thích tốc độ của siêu xe, nhưng nếu không thể đảm bảo tính an toàn của nó, chúng ta sẽ không chọn lái xe. Tương tự, Regtech không chỉ đảm bảo "động cơ tài chính" hoạt động bình thường mà còn đảm bảo "xe tài chính" có thể dừng lại an toàn và sử dụng.
Ngành tài chính là lĩnh vực ứng dụng phổ biến nhất của công nghệ quản lý quy định. Điều này là do một hệ thống tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng đối với sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không tốt, tỷ lệ tội phạm cao hoặc mức độ tin cậy thấp, cuối cùng người bị thiệt hại sẽ là người dân bình thường. Do đó, các chính phủ trên thế giới luôn nỗ lực xây dựng quy tắc để đảm bảo sự ổn định tài chính, ngăn ngừa tội phạm tài chính, gian lận và thao túng thị trường. Các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy tắc này và chứng minh với cơ quan quản lý rằng họ tuân thủ, nếu không sẽ phải đối mặt với nguy cơ bị cấm hoạt động, mất giấy phép và kinh doanh.
Tài chính hiện đại phụ thuộc nhiều vào công nghệ và có độ phức tạp cao, nếu không có Regtech, rất khó để đạt được sự tuân thủ hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa quy trình tuân thủ. Do đó, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng giải pháp Regtech. Các tổ chức tài chính sử dụng nó để tự động hóa việc tuân thủ, trong khi các cơ quan quản lý sử dụng nó để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, cũng như chống lại các hành vi phạm tội để bảo vệ người dùng.
Sự xuất hiện của tài sản ảo mang đến những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý tài chính. Thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7 và giao dịch theo thời gian thực, vượt qua các ranh giới địa lý, điều này có nghĩa là cần có công nghệ quản lý tự động theo thời gian thực để giám sát hoạt động giao dịch. Hơn nữa, các đặc tính kỹ thuật của tài sản ảo cũng làm giảm tính khả thi của công nghệ quản lý truyền thống. Ví dụ, giao dịch Ethereum có thể chính xác đến 18 chữ số thập phân, trong khi giao dịch cổ phiếu truyền thống thường chỉ có vài chữ số thập phân.
Đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cho phép bất kỳ ai dễ dàng tạo ra token mới, sàn giao dịch mới hoặc ví, điều này đã dẫn đến sự xuất hiện của các phương thức trộm cắp và thao túng mới. Các cơ quan quản lý và sàn giao dịch cần các công cụ tiền mã hóa chuyên dụng để phát hiện những hành vi này.
Tuy nhiên, tài chính dựa trên blockchain do tính minh bạch cao và hiệu quả của nó, thực sự có lợi hơn cho việc quản lý. Ví dụ, trong một số vụ án nổi tiếng, những tội phạm có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống thì lại không có chỗ nào để ẩn náu trong lĩnh vực tài sản ảo, vì tất cả các hoạt động của họ đều được ghi lại trên blockchain.
Đối với các tổ chức chuyển mình vào thị trường tài sản ảo, cần điều chỉnh khả năng tuân thủ và công nghệ quản lý quy định. Chìa khóa là học hỏi từ các thực tiễn tốt nhất trong tuân thủ tài chính truyền thống và công nghệ quản lý quy định, đồng thời kết hợp công nghệ gốc crypto để đối phó với những thách thức độc đáo mà tài sản ảo mang lại. Điều này bao gồm khả năng phát hiện các vấn đề trên chuỗi và ngoài chuỗi, hoạt động 24/7, sử dụng trí tuệ nhân tạo để xử lý dữ liệu rủi ro, v.v.
Trong lĩnh vực KYC và quy tắc đi lại, thị trường tài sản ảo khác biệt lớn so với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC đầy đủ, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu điều này, làm tăng rủi ro bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ quản lý chuỗi để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn.
AML trong lĩnh vực tài sản ảo cần thực hiện giám sát chéo giữa trên chuỗi và ngoài chuỗi. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để ẩn giấu dấu vết tài chính, chẳng hạn như chuyển tiền đến nhiều ví, chuyển đổi sang các tài sản ảo khác, v.v. Do đó, cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản ngoài chuỗi với khả năng hiểu biết về hành vi ví và nguồn gốc tài chính trên chuỗi.
Trong thị trường phi tập trung, việc giám sát lạm dụng (MAR) cần một phương pháp gốc của tiền điện tử. Do sự đa dạng của các loại tài sản ảo có thể được giao dịch ở bất kỳ đâu trên chuỗi và ngoài chuỗi, do đó cần có sự giám sát hiệu quả hơn. Các vấn đề như thao túng qua tài sản, lạm dụng qua thị trường, lừa đảo hợp đồng thông minh, giao dịch nội bộ dựa trên blockchain và giao dịch vỏ bọc chỉ có thể được giải quyết một cách hợp lý bằng cách thiết lập các kế hoạch tuân thủ gốc từ tiền điện tử.
Thị trường tiền điện tử tồn tại một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường độc đáo. Ví dụ, giao dịch nội gián trên DEX và lừa đảo Rug Pull hợp đồng thông minh. Nghiên cứu cho thấy, trong số các token DeFi được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn, có 56% có hành vi giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với ước tính 10-20% của thị trường truyền thống. Hơn nữa, cứ mỗi 4 phút lại xuất hiện một token lừa đảo mới, cố gắng đánh cắp tài sản của nhà đầu tư. Mặc dù điều này phản ánh rủi ro của hệ thống không quyền hạn, nhưng cũng cho thấy lợi thế của blockchain, đó là những trò lừa đảo này có thể được phát hiện và đánh dấu nhanh chóng.
Hồng Kông đang ở vị trí dẫn đầu toàn cầu trong việc quản lý tiền điện tử tiên tiến. Các hướng dẫn do Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phát hành cung cấp hướng dẫn toàn diện, cụ thể và rõ ràng cho khung cấp phép. Nhiều công ty Regtech đang hợp tác với các sàn giao dịch xin giấy phép, giúp họ đáp ứng các yêu cầu quản lý, như nhận diện, giám sát, phát hiện và ngăn chặn thao túng thị trường hoặc các hoạt động lạm dụng.
Tổng thể mà nói, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính và đảm bảo tính công bằng của thị trường. Các cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và công ty công nghệ cần hợp tác chặt chẽ, không ngừng đổi mới và hoàn thiện công nghệ quản lý để thích ứng với lĩnh vực đang thay đổi nhanh chóng này.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TopBuyerBottomSeller
· 13giờ trước
Nói thật, khi nói về quản lý, tôi muốn ngủ.
Xem bản gốcTrả lời0
SerumDegen
· 13giờ trước
lmao regtech chỉ là một cách khác để bị rekt nhanh hơn... nhưng ít nhất chúng ta sẽ có dữ liệu để chứng minh chúng ta đã bị thanh lý như thế nào
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketBro
· 13giờ trước
Bảng an toàn bây giờ không còn hấp dẫn nữa phải không?
Regtech: Công cụ phòng chống tội phạm tài chính và thách thức mới của thị trường tài sản ảo
Regtech trong vai trò quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech ( Reg Tech ) là công nghệ được sử dụng để duy trì sự tuân thủ quy định, nhằm đảm bảo rằng ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy tắc và quy định của pháp luật. Công nghệ này có thể giúp các công ty chứng minh rằng hành vi của họ trên thị trường là tuân thủ, không có tình trạng thao túng giá cả và khối lượng giao dịch.
Regtech có thể được so sánh với hệ thống phanh và an toàn của siêu xe. Mặc dù chúng ta đều thích tốc độ của siêu xe, nhưng nếu không thể đảm bảo tính an toàn của nó, chúng ta sẽ không chọn lái xe. Tương tự, Regtech không chỉ đảm bảo "động cơ tài chính" hoạt động bình thường mà còn đảm bảo "xe tài chính" có thể dừng lại an toàn và sử dụng.
Ngành tài chính là lĩnh vực ứng dụng phổ biến nhất của công nghệ quản lý quy định. Điều này là do một hệ thống tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng đối với sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không tốt, tỷ lệ tội phạm cao hoặc mức độ tin cậy thấp, cuối cùng người bị thiệt hại sẽ là người dân bình thường. Do đó, các chính phủ trên thế giới luôn nỗ lực xây dựng quy tắc để đảm bảo sự ổn định tài chính, ngăn ngừa tội phạm tài chính, gian lận và thao túng thị trường. Các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy tắc này và chứng minh với cơ quan quản lý rằng họ tuân thủ, nếu không sẽ phải đối mặt với nguy cơ bị cấm hoạt động, mất giấy phép và kinh doanh.
Tài chính hiện đại phụ thuộc nhiều vào công nghệ và có độ phức tạp cao, nếu không có Regtech, rất khó để đạt được sự tuân thủ hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa quy trình tuân thủ. Do đó, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng giải pháp Regtech. Các tổ chức tài chính sử dụng nó để tự động hóa việc tuân thủ, trong khi các cơ quan quản lý sử dụng nó để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, cũng như chống lại các hành vi phạm tội để bảo vệ người dùng.
Sự xuất hiện của tài sản ảo mang đến những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý tài chính. Thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7 và giao dịch theo thời gian thực, vượt qua các ranh giới địa lý, điều này có nghĩa là cần có công nghệ quản lý tự động theo thời gian thực để giám sát hoạt động giao dịch. Hơn nữa, các đặc tính kỹ thuật của tài sản ảo cũng làm giảm tính khả thi của công nghệ quản lý truyền thống. Ví dụ, giao dịch Ethereum có thể chính xác đến 18 chữ số thập phân, trong khi giao dịch cổ phiếu truyền thống thường chỉ có vài chữ số thập phân.
Đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cho phép bất kỳ ai dễ dàng tạo ra token mới, sàn giao dịch mới hoặc ví, điều này đã dẫn đến sự xuất hiện của các phương thức trộm cắp và thao túng mới. Các cơ quan quản lý và sàn giao dịch cần các công cụ tiền mã hóa chuyên dụng để phát hiện những hành vi này.
Tuy nhiên, tài chính dựa trên blockchain do tính minh bạch cao và hiệu quả của nó, thực sự có lợi hơn cho việc quản lý. Ví dụ, trong một số vụ án nổi tiếng, những tội phạm có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống thì lại không có chỗ nào để ẩn náu trong lĩnh vực tài sản ảo, vì tất cả các hoạt động của họ đều được ghi lại trên blockchain.
Đối với các tổ chức chuyển mình vào thị trường tài sản ảo, cần điều chỉnh khả năng tuân thủ và công nghệ quản lý quy định. Chìa khóa là học hỏi từ các thực tiễn tốt nhất trong tuân thủ tài chính truyền thống và công nghệ quản lý quy định, đồng thời kết hợp công nghệ gốc crypto để đối phó với những thách thức độc đáo mà tài sản ảo mang lại. Điều này bao gồm khả năng phát hiện các vấn đề trên chuỗi và ngoài chuỗi, hoạt động 24/7, sử dụng trí tuệ nhân tạo để xử lý dữ liệu rủi ro, v.v.
Trong lĩnh vực KYC và quy tắc đi lại, thị trường tài sản ảo khác biệt lớn so với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC đầy đủ, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu điều này, làm tăng rủi ro bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ quản lý chuỗi để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn.
AML trong lĩnh vực tài sản ảo cần thực hiện giám sát chéo giữa trên chuỗi và ngoài chuỗi. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để ẩn giấu dấu vết tài chính, chẳng hạn như chuyển tiền đến nhiều ví, chuyển đổi sang các tài sản ảo khác, v.v. Do đó, cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản ngoài chuỗi với khả năng hiểu biết về hành vi ví và nguồn gốc tài chính trên chuỗi.
Trong thị trường phi tập trung, việc giám sát lạm dụng (MAR) cần một phương pháp gốc của tiền điện tử. Do sự đa dạng của các loại tài sản ảo có thể được giao dịch ở bất kỳ đâu trên chuỗi và ngoài chuỗi, do đó cần có sự giám sát hiệu quả hơn. Các vấn đề như thao túng qua tài sản, lạm dụng qua thị trường, lừa đảo hợp đồng thông minh, giao dịch nội bộ dựa trên blockchain và giao dịch vỏ bọc chỉ có thể được giải quyết một cách hợp lý bằng cách thiết lập các kế hoạch tuân thủ gốc từ tiền điện tử.
Thị trường tiền điện tử tồn tại một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường độc đáo. Ví dụ, giao dịch nội gián trên DEX và lừa đảo Rug Pull hợp đồng thông minh. Nghiên cứu cho thấy, trong số các token DeFi được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn, có 56% có hành vi giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với ước tính 10-20% của thị trường truyền thống. Hơn nữa, cứ mỗi 4 phút lại xuất hiện một token lừa đảo mới, cố gắng đánh cắp tài sản của nhà đầu tư. Mặc dù điều này phản ánh rủi ro của hệ thống không quyền hạn, nhưng cũng cho thấy lợi thế của blockchain, đó là những trò lừa đảo này có thể được phát hiện và đánh dấu nhanh chóng.
Hồng Kông đang ở vị trí dẫn đầu toàn cầu trong việc quản lý tiền điện tử tiên tiến. Các hướng dẫn do Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phát hành cung cấp hướng dẫn toàn diện, cụ thể và rõ ràng cho khung cấp phép. Nhiều công ty Regtech đang hợp tác với các sàn giao dịch xin giấy phép, giúp họ đáp ứng các yêu cầu quản lý, như nhận diện, giám sát, phát hiện và ngăn chặn thao túng thị trường hoặc các hoạt động lạm dụng.
Tổng thể mà nói, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính và đảm bảo tính công bằng của thị trường. Các cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và công ty công nghệ cần hợp tác chặt chẽ, không ngừng đổi mới và hoàn thiện công nghệ quản lý để thích ứng với lĩnh vực đang thay đổi nhanh chóng này.