Trong bối cảnh thị trường Tài sản tiền điện tử hiện nay đang phát triển mạnh mẽ, nhiều người nhận thấy việc kiếm lợi trong thế giới tiền điện tử dường như dễ dàng hơn so với các ngành truyền thống. Tuy nhiên, việc chuyển những khoản lợi nhuận này trở lại hệ thống TradFi lại tiềm ẩn những rủi ro, đặc biệt là đối với Người mới thì càng đầy thách thức.

Gần đây, một số nhà đầu tư đã gặp phải tình huống khó hiểu: họ được thông báo rằng giao dịch ngoài sàn (OTC) bình thường mà họ thực hiện cách đây vài tháng hiện đang bị nghi ngờ là gian lận. Sự xuất hiện của hiện tượng 'bùng nổ muộn' này không chỉ khiến người ta cảm thấy bối rối, mà còn gây ra lo ngại về tính an toàn của giao dịch OTC.

Để hiểu tình huống này, chúng ta cần phân tích sâu về dòng thời gian phía sau nó:

Trước hết, vấn đề thường xuất phát từ nguồn gốc của tiền. Có thể có người đã sử dụng tiền của nạn nhân để giao dịch, hoặc hoàn thành chuyển khoản qua một số tài khoản theo kênh xám. Trong ngắn hạn, những giao dịch này có vẻ bình thường, ngân hàng và nền tảng giao dịch cũng không phát hiện ngay lập tức sự bất thường.

Tuy nhiên, theo thời gian, khi nạn nhân báo cáo với cảnh sát, cảnh sát sẽ tiến hành điều tra, truy vết dòng tiền. Quá trình này có thể kéo dài vài tuần hoặc thậm chí vài tháng. Một khi phát hiện tài khoản của bạn là điểm trung chuyển cho các khoản tiền đáng ngờ, ngân hàng hoặc cơ quan thực thi pháp luật sẽ can thiệp điều tra, thậm chí có thể tạm thời đóng băng tài khoản của bạn.

Cần phải làm rõ rằng điều này không có nghĩa là bạn bị xác định là tội phạm. Ngược lại, bạn chỉ được đưa vào phạm vi điều tra chuỗi tài chính. Do cuộc điều tra này có tính hồi tố và chậm trễ, nên mới xảy ra tình huống 'khi đó không có vấn đề, sau đó mới xảy ra sự cố'.

Một số hành vi có thể làm tăng rủi ro bị chú ý, chẳng hạn như: nhận tiền cá nhân thường xuyên, sử dụng nhiều thẻ ngân hàng, giao dịch tại nhiều địa điểm và địa chỉ IP khác nhau, v.v. Những hành vi này có thể kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng, từ đó tăng khả năng bị điều tra.

Là nhà đầu tư tài sản tiền điện tử, chúng ta cần nhận ra rằng, mặc dù thế giới tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro độc đáo. Khi thực hiện giao dịch OTC, chúng ta cần đặc biệt thận trọng, cố gắng tìm hiểu về bối cảnh của đối tác giao dịch và duy trì hồ sơ giao dịch tài chính tốt. Đồng thời, cũng cần chuẩn bị tâm lý để đối mặt với khả năng bị điều tra bất cứ lúc nào, và duy trì tính minh bạch và tuân thủ trong giao dịch.

Trong ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng này, chúng ta vừa phải nắm bắt cơ hội, vừa phải cảnh giác với rủi ro. Chỉ có như vậy, chúng ta mới có thể tìm thấy sự cân bằng giữa thế giới tiền điện tử và TradFi, đạt được lợi nhuận đầu tư bền vững.