加密資產犯罪新趨勢與監管轉變

近年來，隨着加密資產市場規模不斷擴大，犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也在不斷升級。這不僅對各國金融秩序造成影響，還可能導致外匯流失和網路新型犯罪增加等潛在風險。

一起特殊的涉加密資產案件

近期，一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案件被披露。該案涉及多個省市，犯罪手段隱蔽且多樣化。

大規模倒賣公民個人信息

案件中，犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建社交羣組，大量售賣我國公民的個人信息，包括身分證號、手機號和家庭住址等。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。這些信息可能被用於詐騙、誘導網路賭博，甚至可能被用於分析我國經濟社會發展狀況，潛在威脅國家安全。

利用加密貨幣洗錢

犯罪嫌疑人選擇接受加密資產交易來倒賣公民個人信息，以規避傳統金融體系的反洗錢審查。在調查過程中，執法部門發現了一個專業的加密資產洗錢團夥。該團夥的資金流向具有以下特點：

1. 資金來源復雜，疑似存在多種加密資產交易行爲
2. 交易快進快出，資金在帳戶停留時間短
3. 交易整進整出，進項經常等於或約等於支出

經調查，該洗錢團夥在一年內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

加密資產犯罪的新趨勢

根據最高人民檢察院的信息，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現出案件數量減少但涉案金額增加的趨勢，主要集中在洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。目前，監管機構正將重點轉向以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。大宗跨境資金結算相關的經濟、金融犯罪成爲嚴查重打的範圍，主要包括洗錢罪、賭博罪、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密資產交易的容忍度提高

從案件調查過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所提高。雖然執法部門掌握了大量場外交易（OTC）用戶的信息，但並未對這些個人進行進一步處理。這表明目前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放寬。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是近期全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"幾乎不復存在。對於執法機關而言，追查和取證只是時間和技術成本的問題。