BTCFi項目bitSmiley獲1000萬美元融資，加速落地比特幣穩定幣

近日，一個備受關注的BTCFi項目再次獲得大額融資。該項目計劃加速其比特幣穩定幣bitUSD的開發和落地。這個被親切稱爲"笑臉"的項目究竟有何特別之處?其核心技術框架如何?爲何BTCFi市場受到如此追捧?讓我們一起來分析一下。

這個項目借鑑了以太坊DeFi生態的成功經驗,將MakerDAO的算法穩定幣和Compound的借貸平台結合起來,推出了三個主要組件:

1. bitUSD:一種超額抵押的穩定幣協議,用戶可以存入比特幣來鑄造bitUSD。它採用bitRC20標準以保持高度透明,並與某跨鏈平台合作實現全鏈流通。

2. bitLending:一個去中心化的借貸協議,使用點對點模式和原子交換技術來撮合交易,還引入了保險系統來優化清算流程。

3. 信用違約互換(CDS):一種創新型衍生品協議,集成了NFT切割CDS,並使用聚合競價方法來提高市場效率和公平性。

從技術角度來看,該項目有兩個值得關注的核心技術點:

首先是與某跨鏈平台的合作。這個跨鏈平台基於Cosmos SDK和Tendermint共識引擎構建,可以通過部署輕節點和多方籤名來實現與比特幣網路的安全互操作。理論上,這種方式可以實現對全鏈資產的透明管理。

其次是bitRC20標準。這個標準借鑑了比特幣銘文的思路,但針對穩定幣場景增加了動態調整供應量的功能。用戶抵押BTC後,項目的Layer2鏈會向比特幣主網發送鑄造指令。這種方式更易於實際應用。

BTCFi市場之所以受到熱捧,主要有兩個原因:

一是巨大的市場空間。目前比特幣網路的總鎖倉量僅佔其總市值的0.14%,與其他公鏈相比還有50-100倍的增長潛力。而且資金來源不限於鏈上,還包括ETF等鏈下需求。

二是戰略地位重要。掌握了比特幣資產的穩定幣、借貸和衍生品等應用,將能影響整個跨鏈生態,爲DeFi模式帶來新的創新和活力。

隨着這些項目的發展,我們可以期待BTCFi在未來爲整個加密貨幣行業帶來更多突破性的進展。