Opciones de inversión durante períodos de fluctuación del mercado: productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales se vieron envueltos en turbulencias debido a una nueva política arancelaria. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta política provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan incierto, ¿cómo deben responder los inversores? Los productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable pueden ser una buena opción, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación en el mercado. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de ingresos basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es importante señalar que este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión con prudencia, basándose en su situación personal y capacidad para asumir riesgos.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Spark conectando su billetera y seleccionando el producto de Ahorros USDC.
Fuente de ingresos: los ingresos de ahorrar USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), que es respaldada por los ingresos generados por los costos de préstamos garantizados por criptomonedas, inversiones en bonos del tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia a una tasa de 1:1 por USDS depositado en la tesorería SSR para generar ingresos, y el valor de los tokens sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, reduciendo el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden conectar billeteras compatibles a través de BeraHub, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools y depositar estas dos monedas estables para proporcionar liquidez. Los tokens LP que obtienen los usuarios pueden ser apostados en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: incluye principalmente recompensas de BGT ( 3.41% APR ) y tarifas de transacción dentro del pool ( 0.01% APR ). BGT, como token de gobernanza no transferible de Berachain, se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. BYUSD y HONEY como moneda estable tienen un riesgo de fluctuación de precios bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en las emisiones.
Proporcionar Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden conectar su billetera a la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y que los rendimientos pueden disminuir después de que termine el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden conectar una billetera compatible con Aptos a través del sitio web de Echelon Market, seleccionar el pool de USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro.
Fuentes de ingresos: incluyen el interés por el suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero es necesario prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En un contexto de mayor fluctuación del mercado, los productos de bajo riesgo basados en moneda estable mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores opciones de rendimiento relativamente estables. Los inversores deben considerar, según sus propias necesidades y preferencias de riesgo, las fuentes de rendimiento, las características de riesgo y el entorno del mercado de cada producto, para tomar decisiones de inversión prudentes. Al mismo tiempo, es muy necesario seguir de cerca la dinámica del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión de manera oportuna.
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NftMetaversePainter
· hace2h
en realidad, las monedas estables son solo derivados sintéticos enmascarados como "activos seguros"... despierta anon, la verdadera soberanía digital radica en los puros primitivos cripto
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SatoshiLegend
· hace2h
Este artículo ignora por completo el problema de la auditoría del código fuente del protocolo defi. Este es el punto clave de gestión de riesgos en la inversión en monedas estables, ¿verdad?
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BlockchainBouncer
· hace2h
Establecer un p no es mejor que Todo dentro
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CryptoAdventurer
· hace2h
Ahora jugar con moneda estable es no tener ambición, Todo dentro es la verdad.
Inversión sólida en períodos de fluctuación del mercado: Análisis completo de 4 productos de ingresos de moneda estable
Opciones de inversión durante períodos de fluctuación del mercado: productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales se vieron envueltos en turbulencias debido a una nueva política arancelaria. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta política provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan incierto, ¿cómo deben responder los inversores? Los productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable pueden ser una buena opción, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación en el mercado. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de ingresos basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es importante señalar que este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión con prudencia, basándose en su situación personal y capacidad para asumir riesgos.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Spark conectando su billetera y seleccionando el producto de Ahorros USDC.
Fuente de ingresos: los ingresos de ahorrar USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), que es respaldada por los ingresos generados por los costos de préstamos garantizados por criptomonedas, inversiones en bonos del tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia a una tasa de 1:1 por USDS depositado en la tesorería SSR para generar ingresos, y el valor de los tokens sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, reduciendo el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden conectar billeteras compatibles a través de BeraHub, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools y depositar estas dos monedas estables para proporcionar liquidez. Los tokens LP que obtienen los usuarios pueden ser apostados en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Fuentes de ingresos: incluye principalmente recompensas de BGT ( 3.41% APR ) y tarifas de transacción dentro del pool ( 0.01% APR ). BGT, como token de gobernanza no transferible de Berachain, se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. BYUSD y HONEY como moneda estable tienen un riesgo de fluctuación de precios bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en las emisiones.
Proporcionar Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden conectar su billetera a la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y que los rendimientos pueden disminuir después de que termine el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden conectar una billetera compatible con Aptos a través del sitio web de Echelon Market, seleccionar el pool de USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro.
Fuentes de ingresos: incluyen el interés por el suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero es necesario prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En un contexto de mayor fluctuación del mercado, los productos de bajo riesgo basados en moneda estable mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores opciones de rendimiento relativamente estables. Los inversores deben considerar, según sus propias necesidades y preferencias de riesgo, las fuentes de rendimiento, las características de riesgo y el entorno del mercado de cada producto, para tomar decisiones de inversión prudentes. Al mismo tiempo, es muy necesario seguir de cerca la dinámica del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión de manera oportuna.