Nouvelle option d'investissement RWA : analyse des produits et du développement d'Ondo Finance
Les actifs du monde réel RWA( sont considérés comme la clé de DeFi 2.0, mais le seuil d'entrée est élevé pour les investisseurs ordinaires. Comment saisir les opportunités d'investissement alors que le secteur RWA n'a pas encore complètement explosé ? Premièrement, acheter des jetons de projet RWA ; deuxièmement, choisir des produits RWA avec un seuil d'entrée plus bas.
La première méthode nécessite une compréhension approfondie des fondamentaux du projet, de la conception du produit et du contrôle des risques. La plupart des produits RWA nécessitent un SPV) entité à but spécial( pour la gestion des fonds et l'isolement des risques, les investisseurs doivent prêter attention à leur légalité. L'achat de tokens est une méthode couramment utilisée par les investisseurs en cryptomonnaie et présente un potentiel de rendement élevé.
La deuxième manière est d'investir dans des actifs réels tokenisés, tels que le dollar américain et les obligations du gouvernement américain. Les rendements sont stables et les risques sont relativement bas, mais les produits disponibles actuellement sont limités, et les exigences en matière de KYC et d'actifs sont élevées.
En tenant compte de l'ensemble, Ondo Finance est un investissement relativement approprié dans le domaine des RWA. Cet article présentera l'historique de développement d'Ondo Finance, ses produits et la situation de ses tokens.
Ondo Finance réussit sa transformation RWA
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur les services de liquidité Laas). En janvier 2023, elle a été transformée en une piste RWA, ce qui a pris un an. Actuellement, elle se classe troisième en TVL sur la piste RWA, atteignant 183 millions de dollars.
Ondo Finance a lancé trois produits RWA : OUSG, USDY et OMMF.
( OUSG) Obligations du Trésor américain ###
OUSG est le produit principal d'Ondo Finance, avec un TVL de 117 millions de dollars. Les actifs sous-jacents proviennent principalement de l'ETF d'obligations d'État à court terme de BlackRock (SHV), avec une petite quantité de USDC et USD.
Le SHV ETF a été créé en 2007, investissant dans des obligations d'État à court terme d'une durée d'un an, suivant l'indice des obligations d'État à court terme ICE des États-Unis. Actuellement, le prix d'ouverture est de 110,42 dollars, avec des actifs totaux d'environ 18,4 milliards de dollars, un rendement annualisé de 5,17 % et une note AA de Standard & Poor's.
Le prix actuel de OUSG est de 104,66 USD, avec un taux de rendement annuel de 4,69 %. Prend en charge l'achat d'Ethereum, Polygon et Solana. Ondo I LP gère les actifs des utilisateurs en tant que SPV, ce qui favorise l'isolement des risques.
OUSG prélève des frais de gestion de fonds de 0,15 %, des frais de service de 0,15 % et des frais de gestion d'ETF de 0,15 %. Les exigences d'achat sont élevées, un KYC est nécessaire et il faut satisfaire aux conditions de "acheteur qualifié", avec un montant minimum d'achat de 100 000 USDT.
( USDY) taux d'intérêt en dollars ###
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue, destiné aux investisseurs ordinaires. Le montant d'achat commence à 500 dollars, et il peut être transféré sur la blockchain après 40 à 50 jours. Le prix actuel est de 1,02 dollar, avec un rendement annualisé de 5,10 %, et une valeur totale verrouillée (TVL) de 66,2 millions de dollars.
USDY est une stablecoin générant des intérêts, soutenue par des banques traditionnelles, conforme aux exigences réglementaires américaines. Sa conception structurelle et son contrôle des risques comprennent :
Émis par un SPV indépendant, les actifs sont séparés d'Ondo Finance
Au moins 3 % de surcollatéralisation
Les investisseurs ont un droit de première priorité sur l'actif sous-jacent.
Rapport de transparence quotidien
Stratégie de répartition d'actifs prudente
Les actifs sont custodifiés par des institutions telles que Morgan Stanley.
Le seuil d'investissement pour USDY est relativement bas, et il est possible de participer via USDC en chaîne ou par virement.
( OMMF) Fonds de marché monétaire du gouvernement américain ###
OMMF est basé sur le fonds du marché monétaire (MMF) du gouvernement américain, qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Flux Finance plateforme de prêt
En février 2023, Ondo Finance a lancé la plateforme de prêt Flux Finance basée sur Compound V2. En tant que l'une des voies de rachat des produits RWA, elle offre une nouvelle option de liquidité pour les rachats officiels. Actuellement, le prêt OUSG est pris en charge.
L'avenir du token Ondo reste incertain
Ondo Finance a précédemment émis le jeton ONDO, utilisé pour les votes de gouvernance. Le 18 janvier de cette année, il a été débloqué pour circulation, son prix actuel est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois depuis le déblocage. Coinbase l'a déjà ajouté à sa feuille de route en ligne.
Le jeton ONDO sert de jeton de gouvernance pour Ondo DAO et Flux Finance. Actuellement, son lien avec les produits RWA n'est pas clair, mais il pourrait être utilisé comme incitation pour les produits RWA à l'avenir. Si cela peut être combiné avec les produits RWA et Flux Finance, cela favorisera la popularisation des produits RWA.
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gas_guzzler
· 08-09 15:00
Investir de l'argent dans les obligations américaines ? Je n'ose pas jouer.
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BrokeBeans
· 08-09 14:54
Les obligations américaines ? Jamais je ne les toucherai même mort.
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PumpDoctrine
· 08-09 14:49
Encore un qui profite de la popularité des RWA ?
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StrawberryIce
· 08-09 14:41
Ne tradez plus les obligations américaines. Quand allez-vous trader les obligations chinoises ?
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ForkMaster
· 08-09 14:32
Le vieux chapeau blanc élève trois petits, et il est de retour pour renégocier le contrat. Profits garantis, pas de pertes. Le cours sur la liberté financière est en cours.
Ondo Finance se concentre sur les RWA : analyse des stablecoins OUSG basés sur les obligations américaines et des produits USDY à faible seuil.
Nouvelle option d'investissement RWA : analyse des produits et du développement d'Ondo Finance
Les actifs du monde réel RWA( sont considérés comme la clé de DeFi 2.0, mais le seuil d'entrée est élevé pour les investisseurs ordinaires. Comment saisir les opportunités d'investissement alors que le secteur RWA n'a pas encore complètement explosé ? Premièrement, acheter des jetons de projet RWA ; deuxièmement, choisir des produits RWA avec un seuil d'entrée plus bas.
La première méthode nécessite une compréhension approfondie des fondamentaux du projet, de la conception du produit et du contrôle des risques. La plupart des produits RWA nécessitent un SPV) entité à but spécial( pour la gestion des fonds et l'isolement des risques, les investisseurs doivent prêter attention à leur légalité. L'achat de tokens est une méthode couramment utilisée par les investisseurs en cryptomonnaie et présente un potentiel de rendement élevé.
La deuxième manière est d'investir dans des actifs réels tokenisés, tels que le dollar américain et les obligations du gouvernement américain. Les rendements sont stables et les risques sont relativement bas, mais les produits disponibles actuellement sont limités, et les exigences en matière de KYC et d'actifs sont élevées.
En tenant compte de l'ensemble, Ondo Finance est un investissement relativement approprié dans le domaine des RWA. Cet article présentera l'historique de développement d'Ondo Finance, ses produits et la situation de ses tokens.
Ondo Finance réussit sa transformation RWA
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur les services de liquidité Laas). En janvier 2023, elle a été transformée en une piste RWA, ce qui a pris un an. Actuellement, elle se classe troisième en TVL sur la piste RWA, atteignant 183 millions de dollars.
Ondo Finance a lancé trois produits RWA : OUSG, USDY et OMMF.
( OUSG) Obligations du Trésor américain ###
OUSG est le produit principal d'Ondo Finance, avec un TVL de 117 millions de dollars. Les actifs sous-jacents proviennent principalement de l'ETF d'obligations d'État à court terme de BlackRock (SHV), avec une petite quantité de USDC et USD.
Le SHV ETF a été créé en 2007, investissant dans des obligations d'État à court terme d'une durée d'un an, suivant l'indice des obligations d'État à court terme ICE des États-Unis. Actuellement, le prix d'ouverture est de 110,42 dollars, avec des actifs totaux d'environ 18,4 milliards de dollars, un rendement annualisé de 5,17 % et une note AA de Standard & Poor's.
Le prix actuel de OUSG est de 104,66 USD, avec un taux de rendement annuel de 4,69 %. Prend en charge l'achat d'Ethereum, Polygon et Solana. Ondo I LP gère les actifs des utilisateurs en tant que SPV, ce qui favorise l'isolement des risques.
OUSG prélève des frais de gestion de fonds de 0,15 %, des frais de service de 0,15 % et des frais de gestion d'ETF de 0,15 %. Les exigences d'achat sont élevées, un KYC est nécessaire et il faut satisfaire aux conditions de "acheteur qualifié", avec un montant minimum d'achat de 100 000 USDT.
( USDY) taux d'intérêt en dollars ###
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue, destiné aux investisseurs ordinaires. Le montant d'achat commence à 500 dollars, et il peut être transféré sur la blockchain après 40 à 50 jours. Le prix actuel est de 1,02 dollar, avec un rendement annualisé de 5,10 %, et une valeur totale verrouillée (TVL) de 66,2 millions de dollars.
USDY est une stablecoin générant des intérêts, soutenue par des banques traditionnelles, conforme aux exigences réglementaires américaines. Sa conception structurelle et son contrôle des risques comprennent :
Le seuil d'investissement pour USDY est relativement bas, et il est possible de participer via USDC en chaîne ou par virement.
( OMMF) Fonds de marché monétaire du gouvernement américain ###
OMMF est basé sur le fonds du marché monétaire (MMF) du gouvernement américain, qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Flux Finance plateforme de prêt
En février 2023, Ondo Finance a lancé la plateforme de prêt Flux Finance basée sur Compound V2. En tant que l'une des voies de rachat des produits RWA, elle offre une nouvelle option de liquidité pour les rachats officiels. Actuellement, le prêt OUSG est pris en charge.
L'avenir du token Ondo reste incertain
Ondo Finance a précédemment émis le jeton ONDO, utilisé pour les votes de gouvernance. Le 18 janvier de cette année, il a été débloqué pour circulation, son prix actuel est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois depuis le déblocage. Coinbase l'a déjà ajouté à sa feuille de route en ligne.
Le jeton ONDO sert de jeton de gouvernance pour Ondo DAO et Flux Finance. Actuellement, son lien avec les produits RWA n'est pas clair, mais il pourrait être utilisé comme incitation pour les produits RWA à l'avenir. Si cela peut être combiné avec les produits RWA et Flux Finance, cela favorisera la popularisation des produits RWA.