Le rôle important de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech ( Reg Tech ) désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que les secteurs et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. Cette technologie peut aider les entreprises à prouver que leurs comportements sur le marché sont conformes, sans manipulation des prix et des volumes de transactions.
La Regtech peut être comparée aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une voiture de sport. Bien que nous aimions tous la vitesse des voitures de sport, si nous ne pouvons pas garantir leur performance en matière de sécurité, nous ne choisirons pas de les conduire. De même, la Regtech ne peut pas seulement garantir le bon fonctionnement du "moteur financier", mais elle peut également s'assurer que le "véhicule financier" peut s'arrêter en toute sécurité et être utilisé.
Le secteur financier est le domaine d'application le plus courant de la Regtech. Cela est dû au fait qu'un système financier stable, efficace, fiable et équitable est essentiel au développement de la société. Si le fonctionnement financier est mal géré, si le taux de criminalité est élevé ou si la confiance est faible, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en pâtissent. Par conséquent, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'établir des règles pour garantir la stabilité financière, prévenir la criminalité financière, la fraude et la manipulation du marché. Les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs, sinon elles risquent d'être interdites d'opérer, de perdre leur licence et leurs affaires.
La finance moderne dépend fortement de la technologie et est très complexe. Sans l'aide de la Regtech, il est difficile d'atteindre une conformité efficace. La Regtech aide à automatiser et à simplifier les processus de conformité. Par conséquent, de nombreuses institutions financières et organismes de réglementation utilisent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser la conformité, tandis que les organismes de réglementation l'utilisent pour surveiller les institutions financières, les services financiers et les marchés, et lutter contre les activités criminelles pour protéger les utilisateurs.
L'apparition des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24 et permet des transactions en temps réel, franchissant les frontières géographiques, ce qui signifie qu'il est nécessaire d'avoir des technologies de régulation capables de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel et 24 heures sur 24. De plus, les caractéristiques techniques des actifs virtuels réduisent l'applicabilité des technologies de régulation traditionnelles. Par exemple, les transactions sur Ethereum peuvent être précises jusqu'à 18 décimales, tandis que les transactions d'actions traditionnelles n'ont généralement que quelques décimales.
La caractéristique de décentralisation des actifs virtuels permet à quiconque de créer facilement de nouveaux tokens, de nouvelles plateformes d'échange ou des portefeuilles, ce qui a conduit à l'émergence de nouvelles formes de vol et de manipulation. Les régulateurs et les plateformes d'échange ont besoin d'outils cryptographiques spécialisés pour détecter ces comportements.
Cependant, la finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la régulation en raison de ses caractéristiques de haute transparence et d'efficacité. Par exemple, dans certains cas célèbres, des criminels qui auraient pu échapper à la justice dans la finance traditionnelle n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.
Pour les institutions qui se transforment pour entrer sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire d'ajuster leurs capacités de conformité et de Regtech. L'essentiel est de tirer parti des meilleures pratiques de conformité et de Regtech de la finance traditionnelle, tout en intégrant les technologies natives de la cryptographie pour faire face aux défis uniques posés par les actifs virtuels. Cela inclut la capacité à détecter les problèmes on-chain et off-chain, à fonctionner 24 heures sur 24, et à utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque.
Dans le domaine de la KYC et des règles de voyage, le marché des actifs virtuels diffère considérablement des finances traditionnelles. Bien que les échanges de cryptomonnaies centralisés exigent de plus en plus une KYC complète, les applications DeFi sans autorisation n'exigent généralement pas cela, ce qui augmente le risque d'exploitation par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies réglementées doivent disposer de capacités de régtech en chaîne pour garantir la légitimité des sources de fonds.
La LBC nécessite une surveillance croisée en ligne et hors ligne dans le domaine des actifs virtuels. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de fonds, comme le transfert vers plusieurs portefeuilles, la conversion en d'autres actifs virtuels, etc. Par conséquent, il est nécessaire de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes hors ligne avec la capacité de comprendre les comportements des portefeuilles et les sources de fonds en ligne.
Dans un marché décentralisé, la régulation des abus de marché liés à (MAR) nécessite une approche native à la cryptographie. Étant donné la grande variété d'actifs virtuels pouvant être échangés n'importe où sur et hors chaîne, un contrôle plus efficace est nécessaire. Des problèmes tels que la manipulation inter-actifs, les abus inter-marchés, les escroqueries par contrat intelligent, le délit d'initié basé sur la blockchain et le trading de façade ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement d'un plan de conformité propre aux cryptomonnaies.
Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Par exemple, le délit d'initié sur les DEX et les escroqueries par Rug Pull liées aux contrats intelligents. Des études montrent que parmi les tokens DeFi cotés sur les principales bourses, 56 % présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés. Ce taux est bien supérieur à l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels. De plus, un nouveau token frauduleux apparaît toutes les 4 minutes, tentant de voler les fonds des investisseurs. Bien que cela reflète les risques des systèmes sans autorisation, cela montre également l'avantage de la blockchain, à savoir que ces escroqueries peuvent être rapidement découvertes et signalées.
Hong Kong est en tête du monde en matière de réglementation avancée des cryptomonnaies. Les directives publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent des orientations complètes, spécifiques et claires pour le cadre de licence. De nombreuses entreprises de Regtech collaborent avec les bourses demandant une licence pour les aider à répondre aux exigences réglementaires, telles que l'identification, la surveillance, la détection et la prévention des manipulations de marché ou des activités abusives.
En somme, avec le développement du marché des actifs virtuels, la Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et l'assurance de l'équité du marché. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent travailler en étroite collaboration, innover et améliorer constamment les technologies de régulation pour s'adapter à ce domaine en rapide évolution.
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TopBuyerBottomSeller
· Il y a 20h
Honnêtement, parler de réglementation me donne envie de dormir.
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SerumDegen
· Il y a 20h
lmao regtech n'est qu'un autre moyen de se faire liquider plus rapidement... mais au moins nous aurons les données pour prouver comment nous avons été liquidés
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BearMarketBro
· Il y a 20h
La carte de sécurité n'est plus si attrayante maintenant, n'est-ce pas ?
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NFTRegretful
· Il y a 21h
Les règles sont les règles, l'exécution est une autre affaire~
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CrashHotline
· Il y a 21h
Avec plus de régulations, qui oserait faire des bêtises ?
Regtech : un outil de prévention des crimes financiers et un nouveau défi pour le marché des actifs virtuels
Le rôle important de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech ( Reg Tech ) désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que les secteurs et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. Cette technologie peut aider les entreprises à prouver que leurs comportements sur le marché sont conformes, sans manipulation des prix et des volumes de transactions.
La Regtech peut être comparée aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une voiture de sport. Bien que nous aimions tous la vitesse des voitures de sport, si nous ne pouvons pas garantir leur performance en matière de sécurité, nous ne choisirons pas de les conduire. De même, la Regtech ne peut pas seulement garantir le bon fonctionnement du "moteur financier", mais elle peut également s'assurer que le "véhicule financier" peut s'arrêter en toute sécurité et être utilisé.
Le secteur financier est le domaine d'application le plus courant de la Regtech. Cela est dû au fait qu'un système financier stable, efficace, fiable et équitable est essentiel au développement de la société. Si le fonctionnement financier est mal géré, si le taux de criminalité est élevé ou si la confiance est faible, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en pâtissent. Par conséquent, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'établir des règles pour garantir la stabilité financière, prévenir la criminalité financière, la fraude et la manipulation du marché. Les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs, sinon elles risquent d'être interdites d'opérer, de perdre leur licence et leurs affaires.
La finance moderne dépend fortement de la technologie et est très complexe. Sans l'aide de la Regtech, il est difficile d'atteindre une conformité efficace. La Regtech aide à automatiser et à simplifier les processus de conformité. Par conséquent, de nombreuses institutions financières et organismes de réglementation utilisent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser la conformité, tandis que les organismes de réglementation l'utilisent pour surveiller les institutions financières, les services financiers et les marchés, et lutter contre les activités criminelles pour protéger les utilisateurs.
L'apparition des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24 et permet des transactions en temps réel, franchissant les frontières géographiques, ce qui signifie qu'il est nécessaire d'avoir des technologies de régulation capables de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel et 24 heures sur 24. De plus, les caractéristiques techniques des actifs virtuels réduisent l'applicabilité des technologies de régulation traditionnelles. Par exemple, les transactions sur Ethereum peuvent être précises jusqu'à 18 décimales, tandis que les transactions d'actions traditionnelles n'ont généralement que quelques décimales.
La caractéristique de décentralisation des actifs virtuels permet à quiconque de créer facilement de nouveaux tokens, de nouvelles plateformes d'échange ou des portefeuilles, ce qui a conduit à l'émergence de nouvelles formes de vol et de manipulation. Les régulateurs et les plateformes d'échange ont besoin d'outils cryptographiques spécialisés pour détecter ces comportements.
Cependant, la finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la régulation en raison de ses caractéristiques de haute transparence et d'efficacité. Par exemple, dans certains cas célèbres, des criminels qui auraient pu échapper à la justice dans la finance traditionnelle n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.
Pour les institutions qui se transforment pour entrer sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire d'ajuster leurs capacités de conformité et de Regtech. L'essentiel est de tirer parti des meilleures pratiques de conformité et de Regtech de la finance traditionnelle, tout en intégrant les technologies natives de la cryptographie pour faire face aux défis uniques posés par les actifs virtuels. Cela inclut la capacité à détecter les problèmes on-chain et off-chain, à fonctionner 24 heures sur 24, et à utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque.
Dans le domaine de la KYC et des règles de voyage, le marché des actifs virtuels diffère considérablement des finances traditionnelles. Bien que les échanges de cryptomonnaies centralisés exigent de plus en plus une KYC complète, les applications DeFi sans autorisation n'exigent généralement pas cela, ce qui augmente le risque d'exploitation par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies réglementées doivent disposer de capacités de régtech en chaîne pour garantir la légitimité des sources de fonds.
La LBC nécessite une surveillance croisée en ligne et hors ligne dans le domaine des actifs virtuels. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de fonds, comme le transfert vers plusieurs portefeuilles, la conversion en d'autres actifs virtuels, etc. Par conséquent, il est nécessaire de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes hors ligne avec la capacité de comprendre les comportements des portefeuilles et les sources de fonds en ligne.
Dans un marché décentralisé, la régulation des abus de marché liés à (MAR) nécessite une approche native à la cryptographie. Étant donné la grande variété d'actifs virtuels pouvant être échangés n'importe où sur et hors chaîne, un contrôle plus efficace est nécessaire. Des problèmes tels que la manipulation inter-actifs, les abus inter-marchés, les escroqueries par contrat intelligent, le délit d'initié basé sur la blockchain et le trading de façade ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement d'un plan de conformité propre aux cryptomonnaies.
Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Par exemple, le délit d'initié sur les DEX et les escroqueries par Rug Pull liées aux contrats intelligents. Des études montrent que parmi les tokens DeFi cotés sur les principales bourses, 56 % présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés. Ce taux est bien supérieur à l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels. De plus, un nouveau token frauduleux apparaît toutes les 4 minutes, tentant de voler les fonds des investisseurs. Bien que cela reflète les risques des systèmes sans autorisation, cela montre également l'avantage de la blockchain, à savoir que ces escroqueries peuvent être rapidement découvertes et signalées.
Hong Kong est en tête du monde en matière de réglementation avancée des cryptomonnaies. Les directives publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent des orientations complètes, spécifiques et claires pour le cadre de licence. De nombreuses entreprises de Regtech collaborent avec les bourses demandant une licence pour les aider à répondre aux exigences réglementaires, telles que l'identification, la surveillance, la détection et la prévention des manipulations de marché ou des activités abusives.
En somme, avec le développement du marché des actifs virtuels, la Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et l'assurance de l'équité du marché. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent travailler en étroite collaboration, innover et améliorer constamment les technologies de régulation pour s'adapter à ce domaine en rapide évolution.