Важная роль Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech ( Reg Tech ) относится к технологиям, используемым для поддержания соблюдения нормативных требований, направленным на обеспечение соответствия отрасли и потребителей установленным законам и нормативам. Эта технология может помочь компаниям доказать, что их рыночные действия соответствуют требованиям, и что манипуляции с ценами и объемами торгов отсутствуют.
Regtech можно сравнить с тормозами и системами безопасности суперкара. Хотя мы все любим скорость суперкара, если нельзя гарантировать его безопасность, то мы не выберем его для вождения. Аналогично, регтек не только обеспечивает нормальную работу "финансового двигателя", но и гарантирует, что "финансовый автомобиль" может безопасно остановиться и быть использован.
Финансовая отрасль является самой распространенной областью применения регтеха. Это связано с тем, что стабильная, эффективная, надежная и справедливая финансовая система имеет жизненно важное значение для социального развития. Если финансовые операции проводятся неэффективно, уровень преступности высок или доверие низко, в конечном итоге пострадают обычные граждане. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, предотвратить финансовые преступления, мошенничество и манипуляции на рынке. Финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регулирующим органам, иначе они могут столкнуться с риском запрета на деятельность, утраты лицензии и бизнеса.
Современные финансы сильно зависят от технологий и имеют высокую степень сложности. Без использования Regtech трудно достичь эффективной соблюдаемости. Regtech помогает автоматизировать и упрощать процессы соблюдения. Поэтому многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech. Финансовые учреждения используют его для автоматизации соблюдения, в то время как регулирующие органы используют его для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью и защиты пользователей.
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. Рынок виртуальных активов работает круглосуточно и осуществляет сделки в реальном времени, пересекает географические границы, что означает необходимость круглосуточного автоматического мониторинга торговой активности с помощью регуляторных технологий. Кроме того, технические характеристики виртуальных активов также снижают применимость традиционных регуляторных технологий. Например, сделки с эфириумом могут быть точно до 18 знаков после запятой, тогда как традиционные сделки с акциями обычно имеют лишь несколько знаков после запятой.
Децентрализованные характеристики виртуальных активов позволяют любому легко создавать новые токены, новые биржи или кошельки, что приводит к появлению новых способов кражи и манипуляций. Регуляторы и биржи нуждаются в специализированных криптоинструментах для обнаружения этих действий.
Тем не менее, финансовые технологии на основе блокчейна, благодаря своей высокой прозрачности и эффективности, на самом деле более выгодны для регулирования. Например, в некоторых известных случаях преступники, которые могли бы скрыться в традиционных финансах, не имеют места для укрытия в сфере виртуальных активов, поскольку все их действия фиксируются в блокчейне.
Для организаций, переходящих на рынок виртуальных активов, необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и регулирования (Regtech). Ключевым моментом является использование лучших практик соблюдения норм и регулирования в традиционных финансах, а также интеграция нативных криптотехнологий для решения уникальных проблем, связанных с виртуальными активами. Это включает в себя возможность обнаружения проблем как в блокчейне, так и за его пределами, круглосуточную работу, использование искусственного интеллекта для обработки рискованных данных и т.д.
В области KYC и правил путешествий рынок виртуальных активов значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC, не требующие разрешений DeFi-приложения обычно этого не требуют, что увеличивает риск их использования преступниками. Поэтому регулируемые крипто-компании должны обладать возможностями регтеха на блокчейне, чтобы обеспечить законность источников средств.
AML в области виртуальных активов требует перекрестного мониторинга как в ончейн, так и в оффчейн. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод на несколько кошельков, конвертация в другие виртуальные активы и т.д. Поэтому необходимо объединить оффчейн-способности по мониторингу действий аккаунтов с ончейн-способностями по пониманию поведения кошельков и источников средств.
В децентрализованном рынке для регулирования злоупотреблений на рынке (MAR) требуется криптографически родной подход. Из-за разнообразия виртуальных активов, которые можно торговать как в сети, так и вне ее, требуется более эффективный мониторинг. Проблемы манипуляций с активами, злоупотреблений на рынках, мошенничества со смарт-контрактами, инсайдерской торговли на основе блокчейна и мнимых сделок могут быть эффективно решены только путем создания соблюдения, присущего криптовалютам.
На рынке криптовалют существуют некоторые уникальные формы финансовой преступности и манипуляций на рынке. Например, инсайдерская торговля на DEX и мошенничество с Rug Pull в смарт-контрактах. Исследования показывают, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют поведение инсайдерской торговли на децентрализованных биржах. Этот показатель значительно выше, чем оценочные 10-20% на традиционных рынках. Кроме того, каждые 4 минуты появляется новый мошеннический токен, пытающийся украсть средства у инвесторов. Хотя это отражает риски систем без разрешений, это также демонстрирует преимущества блокчейна, а именно, что эти схемы могут быть быстро выявлены и отмечены.
Гонконг занимает мировое лидерство в области передового регулирования криптовалют. Руководящие принципы, опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, предоставляют всесторонние, конкретные и четкие указания для лицензионной структуры. Многие компании в области Regtech сотрудничают с биржами, подающими заявки на получение лицензии, чтобы помочь им удовлетворять нормативные требования, такие как идентификация, мониторинг, обнаружение и предотвращение манипуляций на рынке или злоупотреблений.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech будет играть все более важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечении справедливости на рынке. Регуляторы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, постоянно инновационно развивать и совершенствовать технологии регулирования, чтобы соответствовать этой быстро меняющейся области.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TopBuyerBottomSeller
· 9ч назад
Честно говоря, когда речь заходит о регулировании, мне хочется спать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumDegen
· 9ч назад
лmao регтек — это просто другой способ быстрее получить реkt... но, по крайней мере, у нас будут данные, чтобы доказать, как мы были ликвидированы
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketBro
· 9ч назад
Безопасный токен сейчас не очень популярен, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTRegretful
· 9ч назад
Правила есть правила, выполнение — это совсем другое дело~
Посмотреть ОригиналОтветить0
CrashHotline
· 10ч назад
Слишком много регулирования, кто осмелится творить беспредел?
Regtech: инструмент борьбы с финансовыми преступлениями и новые вызовы на рынке виртуальных активов
Важная роль Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech ( Reg Tech ) относится к технологиям, используемым для поддержания соблюдения нормативных требований, направленным на обеспечение соответствия отрасли и потребителей установленным законам и нормативам. Эта технология может помочь компаниям доказать, что их рыночные действия соответствуют требованиям, и что манипуляции с ценами и объемами торгов отсутствуют.
Regtech можно сравнить с тормозами и системами безопасности суперкара. Хотя мы все любим скорость суперкара, если нельзя гарантировать его безопасность, то мы не выберем его для вождения. Аналогично, регтек не только обеспечивает нормальную работу "финансового двигателя", но и гарантирует, что "финансовый автомобиль" может безопасно остановиться и быть использован.
Финансовая отрасль является самой распространенной областью применения регтеха. Это связано с тем, что стабильная, эффективная, надежная и справедливая финансовая система имеет жизненно важное значение для социального развития. Если финансовые операции проводятся неэффективно, уровень преступности высок или доверие низко, в конечном итоге пострадают обычные граждане. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, предотвратить финансовые преступления, мошенничество и манипуляции на рынке. Финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регулирующим органам, иначе они могут столкнуться с риском запрета на деятельность, утраты лицензии и бизнеса.
Современные финансы сильно зависят от технологий и имеют высокую степень сложности. Без использования Regtech трудно достичь эффективной соблюдаемости. Regtech помогает автоматизировать и упрощать процессы соблюдения. Поэтому многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech. Финансовые учреждения используют его для автоматизации соблюдения, в то время как регулирующие органы используют его для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью и защиты пользователей.
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. Рынок виртуальных активов работает круглосуточно и осуществляет сделки в реальном времени, пересекает географические границы, что означает необходимость круглосуточного автоматического мониторинга торговой активности с помощью регуляторных технологий. Кроме того, технические характеристики виртуальных активов также снижают применимость традиционных регуляторных технологий. Например, сделки с эфириумом могут быть точно до 18 знаков после запятой, тогда как традиционные сделки с акциями обычно имеют лишь несколько знаков после запятой.
Децентрализованные характеристики виртуальных активов позволяют любому легко создавать новые токены, новые биржи или кошельки, что приводит к появлению новых способов кражи и манипуляций. Регуляторы и биржи нуждаются в специализированных криптоинструментах для обнаружения этих действий.
Тем не менее, финансовые технологии на основе блокчейна, благодаря своей высокой прозрачности и эффективности, на самом деле более выгодны для регулирования. Например, в некоторых известных случаях преступники, которые могли бы скрыться в традиционных финансах, не имеют места для укрытия в сфере виртуальных активов, поскольку все их действия фиксируются в блокчейне.
Для организаций, переходящих на рынок виртуальных активов, необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и регулирования (Regtech). Ключевым моментом является использование лучших практик соблюдения норм и регулирования в традиционных финансах, а также интеграция нативных криптотехнологий для решения уникальных проблем, связанных с виртуальными активами. Это включает в себя возможность обнаружения проблем как в блокчейне, так и за его пределами, круглосуточную работу, использование искусственного интеллекта для обработки рискованных данных и т.д.
В области KYC и правил путешествий рынок виртуальных активов значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC, не требующие разрешений DeFi-приложения обычно этого не требуют, что увеличивает риск их использования преступниками. Поэтому регулируемые крипто-компании должны обладать возможностями регтеха на блокчейне, чтобы обеспечить законность источников средств.
AML в области виртуальных активов требует перекрестного мониторинга как в ончейн, так и в оффчейн. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод на несколько кошельков, конвертация в другие виртуальные активы и т.д. Поэтому необходимо объединить оффчейн-способности по мониторингу действий аккаунтов с ончейн-способностями по пониманию поведения кошельков и источников средств.
В децентрализованном рынке для регулирования злоупотреблений на рынке (MAR) требуется криптографически родной подход. Из-за разнообразия виртуальных активов, которые можно торговать как в сети, так и вне ее, требуется более эффективный мониторинг. Проблемы манипуляций с активами, злоупотреблений на рынках, мошенничества со смарт-контрактами, инсайдерской торговли на основе блокчейна и мнимых сделок могут быть эффективно решены только путем создания соблюдения, присущего криптовалютам.
На рынке криптовалют существуют некоторые уникальные формы финансовой преступности и манипуляций на рынке. Например, инсайдерская торговля на DEX и мошенничество с Rug Pull в смарт-контрактах. Исследования показывают, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют поведение инсайдерской торговли на децентрализованных биржах. Этот показатель значительно выше, чем оценочные 10-20% на традиционных рынках. Кроме того, каждые 4 минуты появляется новый мошеннический токен, пытающийся украсть средства у инвесторов. Хотя это отражает риски систем без разрешений, это также демонстрирует преимущества блокчейна, а именно, что эти схемы могут быть быстро выявлены и отмечены.
! [Демистификация RegTech: с какими финансовыми преступлениями борется Reg Tech?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp)
Гонконг занимает мировое лидерство в области передового регулирования криптовалют. Руководящие принципы, опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, предоставляют всесторонние, конкретные и четкие указания для лицензионной структуры. Многие компании в области Regtech сотрудничают с биржами, подающими заявки на получение лицензии, чтобы помочь им удовлетворять нормативные требования, такие как идентификация, мониторинг, обнаружение и предотвращение манипуляций на рынке или злоупотреблений.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech будет играть все более важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечении справедливости на рынке. Регуляторы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, постоянно инновационно развивать и совершенствовать технологии регулирования, чтобы соответствовать этой быстро меняющейся области.
! [Демистификация RegTech: с какими финансовыми преступлениями борется Reg Tech?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp)