Может ли бизнес трансграничных платежей быть использован для вывода виртуальных денег?
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мелкие мгновенные переводы через мобильные приложения, без необходимости сложных банковских процедур. Эта удобная мера вызвала вопрос: можно ли использовать кросс-граничные платежи для конвертации виртуальных денег в Гонконге, а затем перевести обратно на материк?
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничные платежи — это услуга, соединяющая материковую "Систему межбанковских расчетов в сети" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Она соответствует законодательству и финансовым регуляторным требованиям обеих сторон и в основном ориентирована на частных пользователей. Северные переводы ( из Гонконга на материк ) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы ( с материка в Гонконг ) ограничены субъектами с материковой идентификацией.
В отношении лимита, жители Гонконга могут переводить не более 10 000 гонконгских долларов на материковую часть Китая в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, переводя деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту на покупку иностранной валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время шесть основных банков материкового Китая и шесть банков Гонконга уже начали предоставлять эту услугу. На начальном этапе плата не взимается, в будущем она может быть расширена на различные сценарии применения, такие как физические лица к предприятиям, предприятия к физическим лицам и т.д.
Модель вывода Виртуальные деньги в Гонконге
В Гонконге основные три способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но для перевода нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют покупать и продавать Виртуальные деньги, но требуют от пользователей открытия счета. Чистые жители материкового Китая не могут открыть счет на гонконгской бирже.
Брокерские компании: Некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле Виртуальными деньгами, но также не принимают регистрацию клиентов только из материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения о проживании, в настоящее время, похоже, можно только выводить средства через OTC-магазины.
Юридические риски вывода средств с использованием международных платежных систем
Несмотря на то, что кросс-граничный платежный канал предоставляет удобные средства для перевода средств между двумя регионами, использование его для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками.
Сначала, для перевода через трансакции между регионами, требуется, чтобы резиденты Гонконга переводили деньги резидентам материкового Китая. Даже если резиденты материкового Китая имеют гонконгскую банковскую карту, им все равно трудно использовать систему "转数快" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Во-вторых, даже если средства переводятся через местных жителей Гонконга, это не соответствует применимым сценариям для межрегиональных платежей. Эта услуга в основном используется для оплаты учебы за границей, оплаты коммунальных услуг, медицинского обслуживания, выплаты зарплаты и других целей.
Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансграничными расчетами, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и устанавливать механизмы мониторинга рисков. Хотя в настоящее время трансакции по услугам трансграничных платежей не проверяются на предмет их происхождения, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода средств в виртуальные деньги и ввоза средств.
Заключение
Недавно известная брокерская компания в Гонконге получила разрешение на включение услуг по торговле виртуальными активами в лицензии на брокерскую деятельность, что вызвало бурные обсуждения на рынке. Это свидетельствует о том, что традиционные финансовые учреждения начинают активно входить в сферу виртуальных денег, что может открыть новые возможности для развития отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ForkTongue
· 08-13 07:59
Регуляторы могут спать, но я не буду уставать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaLord420
· 08-10 08:24
Снова будут играть для лохов. Как вывести токен, который я держал три года?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SocialAnxietyStaker
· 08-10 08:20
Действительно строгие правила, даже попытка перевести больше средств за раз не удается.
Можно ли использовать транснациональный платежный сервис для вывода Виртуальных денег в Гонконге? Анализ юридических рисков
Может ли бизнес трансграничных платежей быть использован для вывода виртуальных денег?
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мелкие мгновенные переводы через мобильные приложения, без необходимости сложных банковских процедур. Эта удобная мера вызвала вопрос: можно ли использовать кросс-граничные платежи для конвертации виртуальных денег в Гонконге, а затем перевести обратно на материк?
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничные платежи — это услуга, соединяющая материковую "Систему межбанковских расчетов в сети" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Она соответствует законодательству и финансовым регуляторным требованиям обеих сторон и в основном ориентирована на частных пользователей. Северные переводы ( из Гонконга на материк ) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы ( с материка в Гонконг ) ограничены субъектами с материковой идентификацией.
В отношении лимита, жители Гонконга могут переводить не более 10 000 гонконгских долларов на материковую часть Китая в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, переводя деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту на покупку иностранной валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время шесть основных банков материкового Китая и шесть банков Гонконга уже начали предоставлять эту услугу. На начальном этапе плата не взимается, в будущем она может быть расширена на различные сценарии применения, такие как физические лица к предприятиям, предприятия к физическим лицам и т.д.
Модель вывода Виртуальные деньги в Гонконге
В Гонконге основные три способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но для перевода нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют покупать и продавать Виртуальные деньги, но требуют от пользователей открытия счета. Чистые жители материкового Китая не могут открыть счет на гонконгской бирже.
Брокерские компании: Некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле Виртуальными деньгами, но также не принимают регистрацию клиентов только из материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения о проживании, в настоящее время, похоже, можно только выводить средства через OTC-магазины.
Юридические риски вывода средств с использованием международных платежных систем
Несмотря на то, что кросс-граничный платежный канал предоставляет удобные средства для перевода средств между двумя регионами, использование его для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками.
Сначала, для перевода через трансакции между регионами, требуется, чтобы резиденты Гонконга переводили деньги резидентам материкового Китая. Даже если резиденты материкового Китая имеют гонконгскую банковскую карту, им все равно трудно использовать систему "转数快" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Во-вторых, даже если средства переводятся через местных жителей Гонконга, это не соответствует применимым сценариям для межрегиональных платежей. Эта услуга в основном используется для оплаты учебы за границей, оплаты коммунальных услуг, медицинского обслуживания, выплаты зарплаты и других целей.
Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансграничными расчетами, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и устанавливать механизмы мониторинга рисков. Хотя в настоящее время трансакции по услугам трансграничных платежей не проверяются на предмет их происхождения, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода средств в виртуальные деньги и ввоза средств.
Заключение
Недавно известная брокерская компания в Гонконге получила разрешение на включение услуг по торговле виртуальными активами в лицензии на брокерскую деятельность, что вызвало бурные обсуждения на рынке. Это свидетельствует о том, что традиционные финансовые учреждения начинают активно входить в сферу виртуальных денег, что может открыть новые возможности для развития отрасли.