Шифрование финансовый рынок продолжает расти, Биткойн достиг нового 15-месячного рекорда
Рынок криптовалют в последнее время демонстрирует сильный рост. Цена Биткойна преодолела отметку в 12000 долларов, установив новый максимум за 15 месяцев и продолжая расти. Эфириум также показывает хорошие результаты, за последний месяц быстро вырос, 26 июня в полдень он достиг пика в 331 доллар. Почти все криптовалюты из топ-100 по рыночной капитализации показывают положительную динамику.
На этой неделе важная новость положительно сказалась на рынке, влив в него новую энергию. Одна из платформ для торговли Биткойн получила одобрение регуляторов на предоставление фьючерсных контрактов на Биткойн с физической поставкой. Это первый одобренный продукт такого рода, который, как ожидается, привлечет больше институциональных инвесторов.
В последнее время, независимо от того, публикуют ли социальные гиганты белые книги о шифровании, или крупные банки начинают испытывать цифровые токены, все больше крупных учреждений осваивают сферу шифрования. С приходом новых и старых игроков, финансовые инструменты шифрования станут незаменимой важной частью.
Шифрование финансов: новая, но быстрорастущая область
Шифрование финансов является относительно новой нишей, большинство продуктов началось в конце бычьего рынка 2017 года. Но в настоящее время уже существует несколько сотен активных продуктов, и с четвертого квартала 2018 года количество новых значительно возросло. Основными поставщиками услуг являются биржи, кошельки и специализированные финансовые платформы.
С точки зрения свойств продукта, он в основном делится на три категории: долговое финансирование, дивидендное финансирование и финансирование узлов. Долговой тип получает разницу в процентах за счет кредитования пользователями, дивидендный тип выплачивает дивиденды через маржинальную торговлю или количественные фонды и т.д., а финансирование узлов включает в себя доверительное управление узлом и PoS.
Сортировка основных продуктов
Биржа: Некоторая ведущая биржа предоставляет услуги по хранению токенов с доходностью от 0.026% до 2.7% в год; также есть биржи, предлагающие услуги Staking с доходностью около 6.6% в год.
Финансовая платформа: определенная платформа поддерживает инвестирование в цифровые валюты с доходностью около 12% годовых.
Кошелек: Некоторый известный кошелек предлагает различные финансовые услуги, годовая процентная ставка варьируется от 1.2% до 40%. Для срочных и несрочных инвестиций годовая ставка составляет 12%-14% и 1.2%-5% соответственно, а для PoS Staking годовая ставка составляет 6.5%-40%.
Хотя рынок шифрования финансовых услуг быстро растет, он все еще остается неопределенным, а модели прибыли и разнообразие продуктов нуждаются в дальнейшем улучшении. В то же время в области шифрования кредитования уже появились несколько примечательных компаний.
шифрование кредитование: ведущие компании показывают отличные результаты
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование, как по масштабу компаний, так и по разнообразию продуктов, вызывает значительный интерес. В настоящее время формы криптокредитования становятся все более сложными, часто объединяя такие функции, как стабильные токены, увеличение токенов, кредитное плечо и другие. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также показывают тенденцию к слиянию.
Обзор основных продуктов
Централизованный кредит
Некоторые крупные платформы имеют наибольший масштаб, общий объем выданных кредитов составил 15,3 миллиарда долларов. Основная бизнес-модель заключается в том, чтобы занимать токены у крупных клиентов, а затем выдавать их под более высокую процентную ставку. Процентная ставка на заимствование составляет 4%-5%, а на выдачу 6,5%-7,5%. Платформа также предлагает некоторые услуги по кредитованию в фиатной валюте.
Другой известный платформы предлагает разнообразные услуги: с одной стороны, позволяет клиентам использовать токены в качестве залога для получения долларов в кредит по годовому проценту 4,5%; с другой стороны, поддерживает возможность для клиентов вносить Биткойн и другие токены для получения процентов, максимальная годовая ставка может достигать 6,2%. Продукты по депозитам этой платформы с января этого года привлекли более 35 миллионов долларов депозитов.
Децентрализованное кредитование
Главные децентрализованные кредитные платформы в основном полагаются на избыточное обеспечение Эфириума или стабильных токенов для выдачи кредитов. По состоянию на начало июня, заблокированная стоимость криптовалют на тройке ведущих платформ составляет примерно 404 миллиона долларов, более 20 миллионов долларов и более 20 миллионов долларов, а коэффициенты обеспечения составляют примерно 480%, 400% и 210% соответственно.
Кроме того, в экосистеме одной из публичных цепей появилось стабильное токен-проект, который заблокировал около 19 миллионов долларов в родных токенах и занимает четвертое место среди аналогичных продуктов. Однако количество активных пользователей этого проекта невелико, и за последнее время максимальное количество активных пользователей в день составило всего около 40 человек.
Шифрование деривативы: огромный рыночный потенциал
По сравнению с базовой деятельностью по кредитованию и заимствованию, шифрованные деривативы предлагают рынку больше возможностей. Ссылаясь на традиционные финансовые рынки, объем рынка деривативов может достигать более 10 раз превышающего объем спотового рынка. По оценкам некоторых учреждений, объем рынка шифрованных деривативов может достигнуть уровня в триллионы долларов.
Шифрованные деривативы в основном включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д. В настоящее время шифрованные нативные биржи и традиционные биржи занимаются развитием в этой области.
Некоторый крупный обменник криптовалют планирует запустить продукт опционов на основе существующих бессрочных контрактов. В традиционных обменниках объем торгов фьючерсами на Биткойн в мае превысил 8 миллиардов долларов. Кроме того, другой обменник только что получил одобрение на предложение фьючерсов на Биткойн с физической поставкой, ориентированных на институциональных и розничных инвесторов. Ожидается, что в июле также будут тестироваться аналогичные продукты на новой платформе. Эти фьючерсы с физической поставкой могут повысить спрос учреждений на накопление Биткойн.
В конкретных продуктах некоторые децентрализованные финансовые производные протоколы поддерживают маржинальную торговлю с максимальным плечом 4x, а также кредитные операции с начальным залогом 125%. В области предсказательных рынков также несколько проектов получили финансирование, новые и старые игроки совместно способствуют развитию отрасли.
С увеличением числа крупных учреждений на рынке, финансовые инструменты шифрования будут играть все более важную роль в будущем. Однако связанные с ними риски и вопросы регулирования также требуют постоянного внимания и реакции со стороны отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Биткойн突破15个月新高 шифрование金融市场全面升温
Шифрование финансовый рынок продолжает расти, Биткойн достиг нового 15-месячного рекорда
Рынок криптовалют в последнее время демонстрирует сильный рост. Цена Биткойна преодолела отметку в 12000 долларов, установив новый максимум за 15 месяцев и продолжая расти. Эфириум также показывает хорошие результаты, за последний месяц быстро вырос, 26 июня в полдень он достиг пика в 331 доллар. Почти все криптовалюты из топ-100 по рыночной капитализации показывают положительную динамику.
На этой неделе важная новость положительно сказалась на рынке, влив в него новую энергию. Одна из платформ для торговли Биткойн получила одобрение регуляторов на предоставление фьючерсных контрактов на Биткойн с физической поставкой. Это первый одобренный продукт такого рода, который, как ожидается, привлечет больше институциональных инвесторов.
В последнее время, независимо от того, публикуют ли социальные гиганты белые книги о шифровании, или крупные банки начинают испытывать цифровые токены, все больше крупных учреждений осваивают сферу шифрования. С приходом новых и старых игроков, финансовые инструменты шифрования станут незаменимой важной частью.
! Crypto Finance Picture .jpg
Шифрование финансов: новая, но быстрорастущая область
Шифрование финансов является относительно новой нишей, большинство продуктов началось в конце бычьего рынка 2017 года. Но в настоящее время уже существует несколько сотен активных продуктов, и с четвертого квартала 2018 года количество новых значительно возросло. Основными поставщиками услуг являются биржи, кошельки и специализированные финансовые платформы.
С точки зрения свойств продукта, он в основном делится на три категории: долговое финансирование, дивидендное финансирование и финансирование узлов. Долговой тип получает разницу в процентах за счет кредитования пользователями, дивидендный тип выплачивает дивиденды через маржинальную торговлю или количественные фонды и т.д., а финансирование узлов включает в себя доверительное управление узлом и PoS.
Сортировка основных продуктов
Биржа: Некоторая ведущая биржа предоставляет услуги по хранению токенов с доходностью от 0.026% до 2.7% в год; также есть биржи, предлагающие услуги Staking с доходностью около 6.6% в год.
Финансовая платформа: определенная платформа поддерживает инвестирование в цифровые валюты с доходностью около 12% годовых.
Кошелек: Некоторый известный кошелек предлагает различные финансовые услуги, годовая процентная ставка варьируется от 1.2% до 40%. Для срочных и несрочных инвестиций годовая ставка составляет 12%-14% и 1.2%-5% соответственно, а для PoS Staking годовая ставка составляет 6.5%-40%.
Хотя рынок шифрования финансовых услуг быстро растет, он все еще остается неопределенным, а модели прибыли и разнообразие продуктов нуждаются в дальнейшем улучшении. В то же время в области шифрования кредитования уже появились несколько примечательных компаний.
! 1.gif
шифрование кредитование: ведущие компании показывают отличные результаты
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование, как по масштабу компаний, так и по разнообразию продуктов, вызывает значительный интерес. В настоящее время формы криптокредитования становятся все более сложными, часто объединяя такие функции, как стабильные токены, увеличение токенов, кредитное плечо и другие. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также показывают тенденцию к слиянию.
Обзор основных продуктов
Централизованный кредит
Некоторые крупные платформы имеют наибольший масштаб, общий объем выданных кредитов составил 15,3 миллиарда долларов. Основная бизнес-модель заключается в том, чтобы занимать токены у крупных клиентов, а затем выдавать их под более высокую процентную ставку. Процентная ставка на заимствование составляет 4%-5%, а на выдачу 6,5%-7,5%. Платформа также предлагает некоторые услуги по кредитованию в фиатной валюте.
Другой известный платформы предлагает разнообразные услуги: с одной стороны, позволяет клиентам использовать токены в качестве залога для получения долларов в кредит по годовому проценту 4,5%; с другой стороны, поддерживает возможность для клиентов вносить Биткойн и другие токены для получения процентов, максимальная годовая ставка может достигать 6,2%. Продукты по депозитам этой платформы с января этого года привлекли более 35 миллионов долларов депозитов.
Децентрализованное кредитование
Главные децентрализованные кредитные платформы в основном полагаются на избыточное обеспечение Эфириума или стабильных токенов для выдачи кредитов. По состоянию на начало июня, заблокированная стоимость криптовалют на тройке ведущих платформ составляет примерно 404 миллиона долларов, более 20 миллионов долларов и более 20 миллионов долларов, а коэффициенты обеспечения составляют примерно 480%, 400% и 210% соответственно.
Кроме того, в экосистеме одной из публичных цепей появилось стабильное токен-проект, который заблокировал около 19 миллионов долларов в родных токенах и занимает четвертое место среди аналогичных продуктов. Однако количество активных пользователей этого проекта невелико, и за последнее время максимальное количество активных пользователей в день составило всего около 40 человек.
Шифрование деривативы: огромный рыночный потенциал
По сравнению с базовой деятельностью по кредитованию и заимствованию, шифрованные деривативы предлагают рынку больше возможностей. Ссылаясь на традиционные финансовые рынки, объем рынка деривативов может достигать более 10 раз превышающего объем спотового рынка. По оценкам некоторых учреждений, объем рынка шифрованных деривативов может достигнуть уровня в триллионы долларов.
Шифрованные деривативы в основном включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д. В настоящее время шифрованные нативные биржи и традиционные биржи занимаются развитием в этой области.
Некоторый крупный обменник криптовалют планирует запустить продукт опционов на основе существующих бессрочных контрактов. В традиционных обменниках объем торгов фьючерсами на Биткойн в мае превысил 8 миллиардов долларов. Кроме того, другой обменник только что получил одобрение на предложение фьючерсов на Биткойн с физической поставкой, ориентированных на институциональных и розничных инвесторов. Ожидается, что в июле также будут тестироваться аналогичные продукты на новой платформе. Эти фьючерсы с физической поставкой могут повысить спрос учреждений на накопление Биткойн.
В конкретных продуктах некоторые децентрализованные финансовые производные протоколы поддерживают маржинальную торговлю с максимальным плечом 4x, а также кредитные операции с начальным залогом 125%. В области предсказательных рынков также несколько проектов получили финансирование, новые и старые игроки совместно способствуют развитию отрасли.
С увеличением числа крупных учреждений на рынке, финансовые инструменты шифрования будут играть все более важную роль в будущем. Однако связанные с ними риски и вопросы регулирования также требуют постоянного внимания и реакции со стороны отрасли.
! 3.gif
! 6.jpg