На фоне бурного развития текущего рынка криптоактивов многие люди обнаруживают, что получать прибыль в мире криптовалют кажется проще, чем в традиционных отраслях. Однако возврат этих доходов в традиционную финансовую систему связан с потенциальными рисками, особенно для новичков это представляет собой значительные трудности.

В последнее время некоторые инвесторы столкнулись с запутанной ситуацией: им сообщили, что их нормальные внебиржевые сделки (OTC), проведенные несколько месяцев назад, подозреваются в мошенничестве. Появление этого явления «позднего взрыва» не только вызывает недоумение, но и порождает опасения по поводу безопасности OTC-транзакций.

Чтобы понять эту ситуацию, нам необходимо глубже проанализировать время, стоящее за ней:

Во-первых, проблемы часто возникают из-за источника средств. Возможно, кто-то использовал средства жертвы для торговли или завершил перевод через некоторые серые каналы. В краткосрочной перспективе эти сделки кажутся нормальными, и банки и торговые платформы не обнаруживают аномалий сразу.

Однако со временем, когда жертва подает заявление в полицию, полиция начинает расследование, отслеживая движение средств. Этот процесс может занять несколько недель или даже месяцев. Как только будет установлено, что ваш аккаунт является промежуточной станцией для подозрительных средств, банк или правоохранительные органы вмешаются в расследование и даже могут временно заморозить ваш аккаунт.

Необходимо уточнить, что это не означает, что вы признаны преступником. Напротив, вы просто попали в сферу расследования цепочки финансирования. Из-за того, что такое расследование имеет ретроспективный и запаздывающий характер, возникает ситуация «тогда не было проблем, а потом произошли неприятности».

Некоторые действия могут увеличить риск вашего пристального внимания, например: частые личные переводы, использование нескольких банковских карт, проведение сделок в нескольких местах и по нескольким IP-адресам и т.д. Эти действия могут активировать системы управления рисками банков, что увеличит вероятность проведения расследования.

Как инвесторы в криптоактивы, мы должны осознавать, что хотя мир криптовалют может приносить высокую доходность, он также сопровождается уникальными рисками. При проведении OTC сделок нам необходимо быть особенно осторожными, максимально понимать фон контрагента и поддерживать хорошие записи о финансовых операциях. В то же время стоит быть готовыми к возможным расследованиям и поддерживать прозрачность и соответствие сделок.

В этой быстроразвивающейся отрасли нам необходимо как использовать возможности, так и быть осторожными с рисками. Только так мы сможем найти баланс между миром криптовалют и TradFi, обеспечивая устойчивую инвестиционную доходность.