Юридичні ризики та практичні способи обміну криптоактивів

Останнім часом багато людей зверталися з питаннями про правові ризики обміну криптоактивів (особливо USDT) та конкретні методи операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано деякі правові ризики та можливості, що існують в поточних каналах обміну, щоб допомогти всім легально та правильно використовувати та розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно зазначити, що ця стаття стосується лише звичайних користувачів, чий джерело коштів є законним, а купівля та володіння криптоактивами використовуються лише для особистого повсякденного споживання та нормальних інвестиційних дій. Усі способи, згадані в статті, походять з інформації, отриманої в процесі надання юридичних послуг клієнтам, і не мають жодних фінансових зв'язків, відповідні думки представлені лише для довідки.

1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу + канали брокера для обміну

Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже затвердила 7 ліцензованих криптоактивів бірж (або операторів), нещодавно вона одноразово видала 4 ліцензії, що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.

Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і має менші юридичні ризики. Але слід звернути увагу, що в даний час криптоактиви, такі як USDT, не можуть безпосередньо торгуватися на ліцензованих біржах і потребують додаткових операцій через спотові канали BTC/ETH.

Як приклад, одна ліцензована біржа має за собою повністю ліцензованого брокера, який володіє кількома фінансовими ліцензіями, включаючи ліцензії на шифрування активів, консалтинг та управління активами. Користувачі можуть обмінювати USDT на BTC або ETH або інші фіатні валюти через цю платформу, торговий цикл короткий, майже не підлягає впливу фінансових ризиків ринку. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.

Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких фінансових зв'язках, низькій ймовірності отримання незаконних коштів і практично відсутньому ризику замороження рахунків. Недоліком є те, що наразі громадяни материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога закордонних родичів; крім того, може знадобитися особисто відвідати Гонконг для відкриття банківського рахунку тощо, що є досить клопітким для дрібних обмінів.

2. Головні біржі OTC обмін

Цей спосіб має найнижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки. Але слід звернути увагу, що це стало одним із найпростіших каналів для отримання незаконних коштів. Як тільки ви отримаєте незаконні кошти, не лише банківська картка може бути заморожена, а й кошти стануть недоступними, навіть може виникнути ризик судового покарання.

Якщо ви обираєте цей спосіб, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або аномальними торговими записами.

3. Обмін U-карт

Загальна проблема відповідності U-карт незначна, деякі U-карти навіть можна прив'язати до популярних платіжних додатків. Але U-карти також мають ризики, наразі на ринку переважають U-карти Mastercard або UnionPay, джерела фінансування відносно безпечні, але є багато агентів для відкриття карток, тому потрібно обережно обирати надійних агентів, які пройшли KYC. Деякі постачальники послуг U-карт справді можуть раптово припинити обслуговування, що може призвести до того, що кошти стануть недоступними.

4. Обмін монет

Ризики обміну монет через криптобіржі схожі на ризики виведення коштів через OTC біржу, адже також можуть надійти кошти з невідомих джерел, що призведе до блокування рахунку або вимоги надати свідчення. Існують навіть екстремальні випадки, коли особи підозрювались через багаторазовий обмін монет.

В цілому, обмін монет має великі ризики, не варто вірити в так звані "гарантії заморожених карт" або "компенсації за заморожені карти". Якщо немає надзвичайно надійного партнера, рекомендується уникати вибору такого способу.

5. Офлайн обмін в Гонконзі

Цей спосіб зазвичай вимагає закордонної (включаючи Гонконг) банківської картки. Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на банкомати та офлайн-магазини. У загальному випадку, щоденний обсяг торгівлі менше 120 000 гонконгських доларів не вимагає реєстрації інформації про клієнтів; перевищення цієї суми вимагає простого KYC, комісія становить приблизно 4%.

Для користувачів з легальним джерелом фінансування, які використовують його лише для особистого споживання та інвестицій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Проте існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати для обміну магазини з тривалою діяльністю та гарною репутацією в таких районах, як Монг Кок або Цім Ша Цуй.

Висновок

Слід підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного, бездоганного обміну. Навіть ті способи, які згадуються в цій статті, все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі транзакційні витрати тощо. Рекомендуємо користувачам ретельно розглянути свої рішення перед обміном, щоб уникнути легковажних рішень.