Нові можливості інвестування в RWA: аналіз продуктів та розвитку Ondo Finance
RWA( реальні світові активи ) вважаються ключовими для DeFi 2.0, але для звичайних інвесторів поріг входу занадто високий. Як скористатися інвестиційними можливостями, поки траса RWA ще не повністю розгорнулася? По-перше, купити токени проектів RWA; по-друге, вибрати продукти RWA з нижчим порогом входу.
Перший спосіб вимагає глибокого розуміння основ проекту, дизайну продукту та контролю ризиків. Більшість RWA продуктів потребують SPV( спеціальних цільових підприємств) для управління фінансами та ізоляції ризиків, інвестори повинні звертати увагу на їх легітимність. Придбання токенів є звичайним і потенційно прибутковим способом для криптоінвесторів.
Другий спосіб - це інвестиції в токенізовані реальні активи, такі як долари США та державні облігації США. Вони забезпечують стабільний дохід з відносно низьким ризиком, але наразі доступні продукти обмежені, а вимоги до KYC та активів є високими.
З урахуванням всіх факторів, Ondo Finance є досить відповідним об'єктом інвестицій у секторі RWA. У цій статті буде представлено історію розвитку Ondo Finance, продукти та інформацію про токени.
Ondo Finance успішно трансформувалася в RWA
Ondo Finance була заснована в 2021 році, спочатку зосередившись на послугах ліквідності Laas(. У січні 2023 року компанія змінила напрямок на RWA, що зайняло рік. Наразі вона займає третє місце в рейтингу TVL на RWA, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Ondo Finance представила три продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
) OUSG### державні облігації США (
OUSG є основним продуктом Ondo Finance, TVL складає 117 мільйонів доларів. Основні активи походять від короткострокового ETF на державні облігації США )SHV( компанії BlackRock, а невелика частка складає USDC та USD.
SHV ETF був заснований у 2007 році, інвестує в короткострокові державні облігації терміном до року, відстежує індекс короткострокових державних облігацій ICE США. Наразі ціна відкриття складає 110,42 доларів США, загальні активи приблизно 18,4 мільярда доларів США, річна дохідність 5,17%, рейтинг S&P AA.
Ціна OUSG зараз 104,66 доларів США, річна прибутковість 4,69%, підтримує купівлю через Ethereum, Polygon та Solana. Ondo I LP виступає як SPV для управління активами користувачів, що сприяє ізоляції ризиків.
OUSG стягує 0,15% комісії за управління фондом, 0,15% комісії за обслуговування та 0,15% комісії за управління ETF. Вимоги до покупки високі, необхідно пройти KYC та відповідати умовам "кваліфікованого покупця", мінімальна сума покупки 100 000 USDT.
) USDY###доларов ставка (
USDY є токенізованими векселями, забезпеченими короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами до запиту, призначеними для звичайних інвесторів. Мінімальна сума покупки становить 500 доларів США, через 40-50 днів можливий онлайновий переказ. Наразі ціна становить 1,02 долара США, річна прибутковість - 5,10%, TVL - 66,2 мільйона доларів США.
USDY подібний до стабільної монети з доходом, підтримується традиційними банками та відповідає вимогам регулювання США. Його структурний дизайн та управління ризиками включають:
Випущено незалежним SPV, активи відокремлені від Ondo Finance
Щонайменше 3% надмірного забезпечення
Інвестори мають перше право на основний актив
Щоденний звіт про прозорість
Обережна стратегія розподілу активів
Активи зберігаються в таких установах, як Morgan Stanley
Інвестиційний поріг для USDY досить низький, можна брати участь через USDC в ланцюзі або банківський переказ.
) OMMF### Федеральний уряд США фондів грошового ринку (
OMMF базується на фонді грошового ринку уряду США )MMF(, наразі ще не було офіційно випущено.
Flux Finance платформа кредитування
У лютому 2023 року Ondo Finance запустила платформу кредитування Flux Finance на базі Compound V2. Як один із каналів викупу продуктів RWA, вона забезпечує нові варіанти ліквідності для офіційного викупу. В даний час підтримується кредитування OUSG.
Перспективи токена Ondo залишаються невизначеними
Ondo Finance раніше випустила токен ONDO для голосування з управління. 18 січня цього року токен став доступним для обігу, наразі його ціна становить 0,27 USDT, що майже в 2,5 рази більше, ніж після розблокування. Coinbase вже додала його до свого дорожньої карти.
Токен ONDO є токеном управління для Ondo DAO та Flux Finance. Наразі зв'язок з продуктами RWA не є чітким, але в майбутньому він може використовуватися як стимул для продуктів RWA. Якщо вдалося б поєднати продукти RWA та Flux Finance, це сприятиме поширенню продуктів RWA.
![Докладно про Ondo Finance: успішний перехід на RWA, але призначення токена все ще неясне])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cfefe882837ffabbbe380874eac597f2.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
7 лайків
Нагородити
7
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
gas_guzzler
· 08-09 15:00
Вкладаєш гроші в американські облігації? Не наважуюсь грати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
BrokeBeans
· 08-09 14:54
Облігації США? Ніколи не торкнуся до них навіть після смерті.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PumpDoctrine
· 08-09 14:49
Знову хтось намагається скористатися популярністю RWA?
Переглянути оригіналвідповісти на0
StrawberryIce
· 08-09 14:41
Не торгуйте американськими облігаціями, коли почнете торгувати китайськими облігаціями?
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkMaster
· 08-09 14:32
Старий білий капелюх виростив троє дітей, знову починає перегляд контрактів, стабільний прибуток без збитків, маленький клас з фінансової свободи розпочинає навчання.
Ondo Finance акцентує увагу на RWA: аналіз стейблкоїну OUSG на основі американських облігацій та продукту USDY з низьким порогом входу
Нові можливості інвестування в RWA: аналіз продуктів та розвитку Ondo Finance
RWA( реальні світові активи ) вважаються ключовими для DeFi 2.0, але для звичайних інвесторів поріг входу занадто високий. Як скористатися інвестиційними можливостями, поки траса RWA ще не повністю розгорнулася? По-перше, купити токени проектів RWA; по-друге, вибрати продукти RWA з нижчим порогом входу.
Перший спосіб вимагає глибокого розуміння основ проекту, дизайну продукту та контролю ризиків. Більшість RWA продуктів потребують SPV( спеціальних цільових підприємств) для управління фінансами та ізоляції ризиків, інвестори повинні звертати увагу на їх легітимність. Придбання токенів є звичайним і потенційно прибутковим способом для криптоінвесторів.
Другий спосіб - це інвестиції в токенізовані реальні активи, такі як долари США та державні облігації США. Вони забезпечують стабільний дохід з відносно низьким ризиком, але наразі доступні продукти обмежені, а вимоги до KYC та активів є високими.
З урахуванням всіх факторів, Ondo Finance є досить відповідним об'єктом інвестицій у секторі RWA. У цій статті буде представлено історію розвитку Ondo Finance, продукти та інформацію про токени.
Ondo Finance успішно трансформувалася в RWA
Ondo Finance була заснована в 2021 році, спочатку зосередившись на послугах ліквідності Laas(. У січні 2023 року компанія змінила напрямок на RWA, що зайняло рік. Наразі вона займає третє місце в рейтингу TVL на RWA, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Ondo Finance представила три продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
) OUSG### державні облігації США (
OUSG є основним продуктом Ondo Finance, TVL складає 117 мільйонів доларів. Основні активи походять від короткострокового ETF на державні облігації США )SHV( компанії BlackRock, а невелика частка складає USDC та USD.
SHV ETF був заснований у 2007 році, інвестує в короткострокові державні облігації терміном до року, відстежує індекс короткострокових державних облігацій ICE США. Наразі ціна відкриття складає 110,42 доларів США, загальні активи приблизно 18,4 мільярда доларів США, річна дохідність 5,17%, рейтинг S&P AA.
Ціна OUSG зараз 104,66 доларів США, річна прибутковість 4,69%, підтримує купівлю через Ethereum, Polygon та Solana. Ondo I LP виступає як SPV для управління активами користувачів, що сприяє ізоляції ризиків.
OUSG стягує 0,15% комісії за управління фондом, 0,15% комісії за обслуговування та 0,15% комісії за управління ETF. Вимоги до покупки високі, необхідно пройти KYC та відповідати умовам "кваліфікованого покупця", мінімальна сума покупки 100 000 USDT.
) USDY###доларов ставка (
USDY є токенізованими векселями, забезпеченими короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами до запиту, призначеними для звичайних інвесторів. Мінімальна сума покупки становить 500 доларів США, через 40-50 днів можливий онлайновий переказ. Наразі ціна становить 1,02 долара США, річна прибутковість - 5,10%, TVL - 66,2 мільйона доларів США.
USDY подібний до стабільної монети з доходом, підтримується традиційними банками та відповідає вимогам регулювання США. Його структурний дизайн та управління ризиками включають:
Інвестиційний поріг для USDY досить низький, можна брати участь через USDC в ланцюзі або банківський переказ.
) OMMF### Федеральний уряд США фондів грошового ринку (
OMMF базується на фонді грошового ринку уряду США )MMF(, наразі ще не було офіційно випущено.
Flux Finance платформа кредитування
У лютому 2023 року Ondo Finance запустила платформу кредитування Flux Finance на базі Compound V2. Як один із каналів викупу продуктів RWA, вона забезпечує нові варіанти ліквідності для офіційного викупу. В даний час підтримується кредитування OUSG.
Перспективи токена Ondo залишаються невизначеними
Ondo Finance раніше випустила токен ONDO для голосування з управління. 18 січня цього року токен став доступним для обігу, наразі його ціна становить 0,27 USDT, що майже в 2,5 рази більше, ніж після розблокування. Coinbase вже додала його до свого дорожньої карти.
Токен ONDO є токеном управління для Ondo DAO та Flux Finance. Наразі зв'язок з продуктами RWA не є чітким, але в майбутньому він може використовуватися як стимул для продуктів RWA. Якщо вдалося б поєднати продукти RWA та Flux Finance, це сприятиме поширенню продуктів RWA.
![Докладно про Ondo Finance: успішний перехід на RWA, але призначення токена все ще неясне])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cfefe882837ffabbbe380874eac597f2.webp(