Чи може бізнес трансакцій через кордони бути використаний для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно в межах материкового Китаю та Гонконгу офіційно запущено бізнес "Крос-бортові платіжні послуги". Ця послуга дозволяє мешканцям обох регіонів здійснювати миттєві мікроперекази через мобільні додатки, без складних банківських процедур. Ця зручна ініціатива викликала питання: чи можна скористатися крос-бортовими платіжними послугами, щоб конвертувати віртуальні гроші в Гонконзі і повернути їх назад на материковий Китай?
Ознайомлення з міжкордонними платіжними каналами
Крос-будівельний платіжний термінал є послугою, що з'єднує материкову "систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" і гонконгську систему "швидких переказів". Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох регіонів, в основному орієнтуючись на індивідуальних користувачів. Північні перекази ( з Гонконгу на материк ) доступні лише для суб'єктів з гонконгською ідентичністю, південні перекази ( з материка в Гонконг ) доступні лише для суб'єктів з материковою ідентичністю.
Відносно лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 000 гонконгських доларів на материкову частину, а річний ліміт складає 200 000 гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказах до Гонконгу дотримуються річного ліміту на купівлю валюти у 50 000 доларів США.
Наразі шість основних банків на континенті та шість банків у Гонконзі вже розпочали цю діяльність. На початковому етапі плата не стягується, в майбутньому це може бути розширено на різні сценарії використання, такі як особа до підприємства, підприємство до особи тощо.
Вихідний режим віртуальних грошей Гонконгу
В Гонконзі виведення віртуальних грошей здійснюється в основному трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але для переказів не можна використовувати банківські рахунки з материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: якщо деякі відомі торговельні платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але користувачам потрібно відкрити рахунок. Чистий статус резидента материкового Китаю не дозволяє відкрити рахунок на біржі Гонконгу.
Інвестиційні компанії: Деякі інвестиційні компанії надають послуги з торгівлі Віртуальними грошима, але також не приймають для відкриття рахунків виключно жителів материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, наразі, здається, можна вивести кошти лише через OTC магазини.
Використання законних ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча трансакційні платформи для міжкордонних платежів забезпечують зручні канали для переказів між жителями двох країн, їх використання для виведення віртуальних грошей містить юридичні ризики.
По-перше, вимоги до північного переказу через систему трансакцій між країнами вимагають, щоб мешканці Гонконгу переказували гроші мешканцям материкового Китаю. Навіть якщо мешканець материкового Китаю має банківську картку Гонконгу, йому важко використовувати систему "швидких переказів" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
По-друге, навіть якщо через місцевих жителів Гонконгу перераховувати кошти, це не відповідає умовам застосування послуги трансакцій між кордонами. Ця послуга в основному призначена для сплати за навчання, комунальні послуги, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші цілі.
Учасники повинні дотримуватись правил управління трансакцій з іноземними фондами, виконувати вимоги комплаєнсу, такі як боротьба з відмиванням грошей, та створювати механізми моніторингу ризиків. Хоча наразі бізнес трансакцій з іноземними фондами не перевіряє фонди угоди, з точки зору комплаєнсу не рекомендується використовувати його для виведення Віртуальні гроші та імпорту фондів.
Висновок
Нещодавно одна відома фондова компанія отримала дозвіл на включення послуг з торгівлі віртуальними активами в сферу ліцензування фондових бірж у Гонконгу, що викликало жваві обговорення на ринку. Це вказує на те, що традиційні фінансові установи починають активно залучатися до сфери віртуальних грошей, що може принести нові можливості для розвитку галузі.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
18 лайків
Нагородити
18
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ForkTongue
· 12год тому
Регуляторы можуть спати, а я не відчуваю втоми.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaLord420
· 08-10 08:24
Знову обман для дурнів. Як вивести монету, яка накопичувалася три роки?
Переглянути оригіналвідповісти на0
SocialAnxietyStaker
· 08-10 08:20
Дуже суворо контролюють, навіть не можна разово перевести більше коштів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DataBartender
· 08-10 08:18
Все одно знайшли спосіб, хахах.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LightningLady
· 08-10 08:07
Неможливо це перевірити, просто займайся цим і все.
Чи може система трансакцій для міжнародних платежів бути використана для виведення віртуальних грошей з Гонконгу? Аналіз правових ризиків
Чи може бізнес трансакцій через кордони бути використаний для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно в межах материкового Китаю та Гонконгу офіційно запущено бізнес "Крос-бортові платіжні послуги". Ця послуга дозволяє мешканцям обох регіонів здійснювати миттєві мікроперекази через мобільні додатки, без складних банківських процедур. Ця зручна ініціатива викликала питання: чи можна скористатися крос-бортовими платіжними послугами, щоб конвертувати віртуальні гроші в Гонконзі і повернути їх назад на материковий Китай?
Ознайомлення з міжкордонними платіжними каналами
Крос-будівельний платіжний термінал є послугою, що з'єднує материкову "систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" і гонконгську систему "швидких переказів". Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох регіонів, в основному орієнтуючись на індивідуальних користувачів. Північні перекази ( з Гонконгу на материк ) доступні лише для суб'єктів з гонконгською ідентичністю, південні перекази ( з материка в Гонконг ) доступні лише для суб'єктів з материковою ідентичністю.
Відносно лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 000 гонконгських доларів на материкову частину, а річний ліміт складає 200 000 гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказах до Гонконгу дотримуються річного ліміту на купівлю валюти у 50 000 доларів США.
Наразі шість основних банків на континенті та шість банків у Гонконзі вже розпочали цю діяльність. На початковому етапі плата не стягується, в майбутньому це може бути розширено на різні сценарії використання, такі як особа до підприємства, підприємство до особи тощо.
Вихідний режим віртуальних грошей Гонконгу
В Гонконзі виведення віртуальних грошей здійснюється в основному трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але для переказів не можна використовувати банківські рахунки з материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: якщо деякі відомі торговельні платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але користувачам потрібно відкрити рахунок. Чистий статус резидента материкового Китаю не дозволяє відкрити рахунок на біржі Гонконгу.
Інвестиційні компанії: Деякі інвестиційні компанії надають послуги з торгівлі Віртуальними грошима, але також не приймають для відкриття рахунків виключно жителів материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, наразі, здається, можна вивести кошти лише через OTC магазини.
Використання законних ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча трансакційні платформи для міжкордонних платежів забезпечують зручні канали для переказів між жителями двох країн, їх використання для виведення віртуальних грошей містить юридичні ризики.
По-перше, вимоги до північного переказу через систему трансакцій між країнами вимагають, щоб мешканці Гонконгу переказували гроші мешканцям материкового Китаю. Навіть якщо мешканець материкового Китаю має банківську картку Гонконгу, йому важко використовувати систему "швидких переказів" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
По-друге, навіть якщо через місцевих жителів Гонконгу перераховувати кошти, це не відповідає умовам застосування послуги трансакцій між кордонами. Ця послуга в основному призначена для сплати за навчання, комунальні послуги, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші цілі.
Учасники повинні дотримуватись правил управління трансакцій з іноземними фондами, виконувати вимоги комплаєнсу, такі як боротьба з відмиванням грошей, та створювати механізми моніторингу ризиків. Хоча наразі бізнес трансакцій з іноземними фондами не перевіряє фонди угоди, з точки зору комплаєнсу не рекомендується використовувати його для виведення Віртуальні гроші та імпорту фондів.
Висновок
Нещодавно одна відома фондова компанія отримала дозвіл на включення послуг з торгівлі віртуальними активами в сферу ліцензування фондових бірж у Гонконгу, що викликало жваві обговорення на ринку. Це вказує на те, що традиційні фінансові установи починають активно залучатися до сфери віртуальних грошей, що може принести нові можливості для розвитку галузі.